Home 美股投資 【買美股新手入門教學】5分鐘搞懂被動投資美股,最完整懶人包

【買美股新手入門教學】5分鐘搞懂被動投資美股,最完整懶人包

by Reese
投資美股新手應該怎麼開始呢?在這篇我會完整說明美股入門的新手在開始投資前需要先知道哪些知識,以及實際要如何開始,最重要的是,教你如何用被動投資美股的方式就能長期獲得不錯的報酬。

投資美股新手應該怎麼開始呢?在這篇我會完整說明美股入門的新手在開始投資前需要先知道哪些知識,以及實際要如何開始,最重要的是,教你如何用被動投資美股的方式就能長期獲得不錯的報酬

總共會包含以下6個面向來說明,一開始可能會覺得資訊量有一點大,不過不用擔心,只要照著我給你的步驟一步一步來就沒問題,假如你還不確定為什麼要投資美股的話也可以先看這篇會更清楚哦。

  • 美股新手入門怎麼開始?
  • 美股交易規則、成本注意
  • 如何被動投資美股,賺取穩定報酬
  • 多少錢可以開始投資美股
  • 美股新手入門常見問題
  • 投資美股常用查詢網站

本篇文章長達將近一萬字,請善用目錄,那我們就開始吧!

美股新手入門怎麼開始?

投資台股需要找國內券商,投資美股就需要透過美股券商,你可以選擇自己開美股券商的戶頭,往後都自行下單,優點是不會有手續費,而且部分券商也有完整中文介面。

你也可以透過國內的券商作爲中間人幫你下單買賣,這個稱為「複委託」,不過就會產生一些缺點,像是手續費相對比較高、不是所有標的都可以投資、掌控性低等等。

因此我會推薦你直接使用美股券商,下圖是在投資美股之前,使用美股券商需要準備的事項。

投資美股新手入門怎麼開始?投資台股需要找國內券商,投資美股就需要透過美國券商,你可以選擇自己開美國券商的戶頭,往後都自行下單,也可以選擇透過國內的券商作爲中間人,幫你做匯款與下單買賣,不過就會產生一些缺點,像是手續費高、不是所有標的都可以投資、掌控性低等等。假如你選擇美國券商的話,本圖是在投資美股之前需要準備的事項。
投資美股事前作業 / 圖片由瑞絲投資理財自製

假如你想要深入瞭解的話,我有整理出複委託與美股券商的優缺點分析,以及台灣人常用的5家美股券商:

我自己目前是使用TD Ameritrade,因為下單免手續費,而且中文化介面也做得很好,操作有問題也有中文客服電話可以詢問,加上因為有許多台灣人使用,所以在網路上很容易找到相關資訊。

開戶完成之後,在等待卷商進行開戶審核的過程中,你就可以先將美金換好,並把這筆錢匯款到你使用美股券商的銀行帳戶,這個動作稱為「電匯」或是國外匯款,完整教學可以看這篇文章:

美股入門教學一、交易規則

每個國家的股票交易規則都不太一樣,在投資美股之前要先清楚下面6點重要的美股交易規則哦。

1.交易單位:美股可以零股交易,最小的交易單位是1股,100股=1張。

美股本身就是零股交易,因此不會像台股的零股有流動性低,造成難以成交及零股買貴的問題。

2.手續費:因為競爭激烈的關係,許多券商對上市公司及ETF的買賣是不收取手續費的。

3.漲跌幅限制:美股沒有漲跌幅限制,但是有「熔斷機制」。

分別有三個熔斷點在7%、13%、20%,當今天跟昨天的收盤價比較,多下跌7%就會停止交易時間15分鐘,跌到13%會再停15分鐘,到20%就會提早收盤,不得再交易,為的是讓市場有更多冷靜時間。

不過因為美股16點就收盤了,因此如果是發生在15:25分之後的話,跌7%、13%就不會再啟動熔斷機制,但是達20%一樣會提早收盤不得交易。

很多人覺得美股沒有漲跌幅限制很可怕,但是其實熔斷機制並不常發生,並且優點是不會限制股價上漲的幅度。

4.美股代號:以英文縮寫命名,由1~5個字母編列,舉例:蘋果是AAPL,好市多是COST,通常都很好辨別。

5.下單注意事項:美股下單時,放在券商帳戶裡的錢必須至少大於等於下單金額,否則是無法下單的哦,實際交割日是T+2。

6.漲跌顏色:綠色是上漲,紅色是下跌。

其實大部分的國家都是這樣,只有台灣、中國、日本比較特別,是跟別人相反的。

美股入門教學二、開盤時間

美國股市開盤時間是以美國東部為主,簡稱美東,時間是週一到週五9:30~16:00,沒有午休。

分為夏令及冬令時間,冬令的時候,他們會將時針往前撥一個小時,所以對台灣人來說,美東冬令的時候開盤會晚一個小時,對應台灣的時間如下表。

雖然美股開盤的時候是台灣的晚上跟凌晨,不過你並不需要擔心得熬夜盯盤下單,這部分會在最後的常見問答說明哦。

美國股市

夏令
(2022/3/13~11/6)

冬令
(2022/11/6~2023/3/12)

開盤時間
(對應台灣)

週一~週五
21:30~隔天04:00

週一~週五
22:20~隔天05:00

2022年總共有9.5個因為國定假日的美股休市日,要注意這幾天是不開放交易的喔。

休市日期

對應節日

備註

2022/01/01

元旦

週六(週末)

2022/01/17

馬丁·路德·金紀念日

週一

2022/2/21

總統日

週一

2022/04/15

耶穌受難日

週五

2022/05/30

陣亡將士紀念日

週一

(NEW)2022/06/20

六月獨立日
(2022/06/19)

週日,下週一(6/20)補休

2022/07/04

美國獨立日

週一

2022/09/05

勞動節

週一

2022/11/24

感恩節

週四

2022/11/25

黑色星期五

週五
(提前3小時休市,對應台灣為凌晨2點)

2022/12/26

聖誕節
(2022/12/25)

週日,下週一(12/26)補休

美股入門教學三、配息模式

美股大多是一季發放一次股息,一年配發四次,沒有股票股利,只有現金股利。

雖然美股的殖利率平均在2~3%,比台股來得低,不過有不少公司每年都持續穩定的發放股息,甚至一年發得比一年還要多,所以在你買進成本不變的情況下,殖利率就會逐漸增加。

另外美股還有一個功能稱為「股息自動再投入(DRIP)」,只要在使用的美股券商開啟這項功能,當股票配發股息給你的時候,券商就會自動在扣除之稅金後,將這筆錢幫你買進原股票到小數點第三位哦。

等於你下一季領到的股息又會比這次多,然後又能加買進更多原股票,就這樣形成複利效應,加速累積到更多資產,是投資美股的強大功能之一,不過要注意複委託就沒有這項功能哦。

美股入門教學四、稅務規則

台灣人投資美股只會被扣一個稅,稱為「股息稅」,稅率為30%,其他賺取的股價價差則是完全不需要繳稅的,甚至在把錢匯回台灣的時候,包含境內所得還可以享有每年670萬的免稅額。

因為美國的公司大多不喜歡配息,所以30%的股息稅對投資人來說其實影響很小,即便你想投資股息股,美股也有很多股息穩定發放,甚至每年持續增加的股票,長期下來股價也成長許多,在這樣的情況下,30%的股息稅就顯得微不足道了。

簡單來說就是注重在股票的成長性才是重點,所以這部分其實是完全不用擔心的,如果想更了解可以點選下面文章哦。

美股入門教學五、交易成本

除了繳稅的部分之外,美股總共可能有四個交易成本要注意,分別是匯率差、電匯費、下單手續費、出金費,每一次的成本累積起來都會影響到你的報酬,所以要盡量將這些成本壓低。

除了繳稅的部分之外,投資美股新手總共可能有四個交易成本要注意,分別是匯率差、電匯費、下單手續費、出金費。
美股可能的交易成本 / 圖片由瑞絲投資理財自製

1.匯率差:因為要把台幣換成美金,所以會有匯率的問題,建議在把錢匯過去和未來匯回來的時候,都採用分批兌換的方式,藉此換在一個平均值,如果你覺得當下匯率就已經很好了,那也可以趁機多換一點。

2.電匯費:如果你是使用美股券商的話,就需要把這筆錢匯款到美股券商的銀行帳戶,這中間產生的手續費就稱為電匯費,大約是台幣$800~$1700左右,是由你在台灣使用的匯款銀行收取,每家的收費方式不同。初始投入資金後建議你至少存個半年再一次匯過去,避免電匯費佔過高的成本。

3.下單手續費:如果是使用複委託的話,每次下單都會有手續費,並且還會有低消要求,美股券商的話建議就選擇免手續費的。

4.出金費:出金費是你之後要將資金從美股券商帳戶匯回台灣的時候需要給券商的費用,每家券商不同,一次大約是10~25美金。

美股入門教學六、下單方式

雖然因為時差的關係,美股開盤時間對應台灣為晚上9.10點到隔天凌晨4.5點,不過我們並不需要在這個時段熬夜下單跟看盤。

美股怎麼買Step 5:開始下單,美股最主要使用的下單方式就是開立「限價單」,透過設定一個你想要成交的金額,等盤中交易時間到的時候,股價如果有到你設定的價格,系統就會自動幫你成交。限價單的相反就是「市價單」,顧名思義就是目前市場價格到哪邊,系統就直接幫你買進/賣出,雖然可以更快速的成交,但在該標的流動性不佳的情況下也可能會導致你用過高的成本買進,因此除非真的很急於成交,不然並不建議採用市價單。還有一個稱為「停損單」,用意是當價格下跌到指定價格時,會觸發系統將它賣出,達到停損的效果。
美股下單種類 / 圖片由瑞絲投資理財自製

美股最主要使用的下單方式就是開立「限價單」,透過設定一個你想要成交的金額,等盤中交易時間到的時候,股價如果有到你設定的價格,系統就會自動幫你成交。

另外一種則是「市價單」,顧名思義就是目前市場價格到哪邊,系統就直接幫你買進/賣出,雖然可以更快速的成交,但在該標的流動性不佳的情況下也可能會導致你用過高的成本買進,因此除非真的很急於成交,不然並不建議採用市價單。

還有一個稱為「停損單」,用意是當價格下跌到指定價格時會觸發系統將它賣出,達到停損的效果,基本上這三種下單方式依照名字都蠻好去了解的。

另外依照下單期限又可以分為「當日有效」或是「GTC(Good Till Cancel)」,當日有效就是指在今天開盤後沒有成交的話,這個單就直接失效。

而GTC是指在你取消之前這個單都有效,是一種長期掛單的方式,期限長短依每家美股券商不同,短至60天,長至180天,不過採用複委託的話就沒有這項功能。

不過,在真正開始投資之前,我會建議可以先使用模擬倉來練習,有些美股券商會提供虛擬介面跟資金讓初次使用的人可以先熟悉軟體的下單操作,我目前使用的TD就具備有這項功能哦。

美股入門教學七、如何透過投資美股賺取獲利?

相較於利用短線賺取價差的零和遊戲長期投資可以讓你穩健的獲得合理的報酬,透過擔任優質公司的股東,當一家好的企業持續賺錢,並且穩定的成長,身為股東的你就可以跟著獲利,這就是透過股票賺取報酬最單純的概念。

以不配發股息的亞馬遜Amazon為例,從1997年一股0.075美金,到目前(2022/6/6)的股價為122.35美金,總共上漲了163,033.5%。

美股入門教學七、如何透過投資美股賺取獲利?相較於利用短線賺取價差的零和遊戲,長期投資可以讓你穩健的獲得合理的報酬,透過擔任優質公司的股東,當一家好的企業持續賺錢,並且穩定的成長,身為股東的你就可以跟著獲利,這就是透過股票賺取報酬最單純的概念。以不配發股息的亞馬遜Amazon為例,從1997年一股0.075美金,到目前(2022/6/6)的股價為122.35美金,總共上漲了163,033.5%。
Amazon股價走勢圖 / 圖片出自:Morningstar

不過投資最重要的就是著重在「風險」,當你只有單一投資在一家公司,等於是完全依靠這家公司表現的好壞來決定你的報酬,你有可能賺錢,也有可能失去大多數投入的資金。

因此我們會透過投資多家公司的方式來達到分散風險,不過呢,相較於找到,又或者應該稱為「找對」個股,挑選到優質的ETF會容易許多。一支ETF裡面就包含了多檔股票,因此常被比喻就像便當一樣,裡面涵蓋了多樣菜色。

那為什麼最推薦你採用被動投資ETF呢?在過去20年的時候,有高達9成由專業投資人所操作的主動型基金落後於指數的績效,換句話說就是透過投資指數型ETF,績效就能輕鬆贏9成專業投資人。

而這也是股神巴菲特多次向大家推薦的投資方式,只是單純利用長期、被動投資的方式,就可以獲得很不錯的報酬!

不過在介紹如何被動投資ETF之前,我們先來認識美股的重要三大指數。

美股入門教學八、認識三大指數

美股有三大指數,分別是標準普爾500指數(S&P500)、納斯達克指數(Nasdaq)、道瓊工業指數(Dow Jones)。

一個指數包含了多種股票,透過指數,只要一個數字我們就能了解這些組成股票的整體績效表現,就像台灣50指數、加權股價指數一樣,而這三大指數則是美國的代表性指數。

一、標準普爾500指數(S&P500)

簡稱標普500,一共包含美國500家上市公司,被認為是最能反映美國整體經濟的市場指數,是你投資美股一定要認識的。

S&P500佔了美國股市總市值的80%,是衡量美國大型股的主要指標,包含蘋果、微軟、Google、Facebook等等,這些成份股的比重會依照市值來決定,也會定期由委員會做審核與調整。

二、那斯達克指數(Nasdaq)

美國總共有三個證券交易所,其中一間就是那斯達克股票交易所,而那斯達克指數就是在這裡上市的所有公司依照市值加權所編列而成。

Nasdaq主要是以科技公司居多,其中又以那斯達克100指數(Nasdaq100)作為主要追蹤科技股的指數。

Nasdaq100是扣除掉金融股後,由最大的100家公司所組成,同樣以市值作加權,許多成分股跟S&P500相同,不過因為只有100檔,所以各成分股在比重上就差很多。

S&P500並沒有特別偏重在哪一支股票,而那斯達克所涵蓋的公司數量比較少的關係,所以在前十大的成分股中就佔了整體超過一半的比例,其中更集中在蘋果、微軟、Amazon這三間公司。

三、道瓊工業指數(Dow Jones)

道瓊工業指數是美國歷史最悠久的市場指數之一,不過因為只有包含30家公司,所以目前以被認為不足以代表美國的整體股市。

另外由於它是以股價作為加權而非市值,所以越高股價的股票比重就越高,對整體指數的表現影響就越大。

道瓊成分股當中都是歷史悠久而且具有代表性的美國大型公司,不過並非是最大的公司哦,當中包含3M、可口可樂、蘋果、麥當勞、迪士尼等等,這也是為什麼道瓊工業指數至今仍然受到重視的原因。

而且因為道瓊工業指數比其他指數都更早出現,所以如果想要看更早之前美國股市的走勢,那它就可以作為一個參考的指標。

被動投資美股,賺取穩定收益

我們沒辦法直接購買指數,不過可以投資追蹤這些指數的ETF來達成,讓你在不選股的情況下就能被動獲得美股整體市場的表現。

不過雖然是投資美股,但是我並不建議你只投資美國的公司,投資單一一家公司會造成風險過於集中,同樣投資單一國家也是,當然風險程度上是不同的,但是一樣有風險。

而透過將投資組合部分配置在美國以外的國際市場就可以避免這樣的問題,並且利用美股ETF一樣可以達成。

Step1:了解如何被動投資美股:

關於資金的投入,投資美股常見採用的方法為「定期定額」,用意是藉由每固定一段時間投入固定的金額,來平均每次投入的價格,因此不必挑選進場時機,只需定期買入。

少數則會採用定期定股的方式,也就是固定買入相同的股數,不過由於股價會持續變動的關係,每次需要投入的金額都不同,因此比較適合資金多又彈性的人,缺點是容易造成閒置的資金受通貨膨脹稀釋。

目前美股券商並沒有上述這兩項功能,因此只能自己採用手動的方式,需要有一定的自律性,相對來說彈性度及掌控性也比較高。

而台灣有許多大型券商都有提供美股定期定額定期定股的功能,可以設定在固定每月的幾號自動幫你買進股票,手續費也會比單筆下單來得優惠,對於容易受股價波動影響的人來說,也是可以考慮的一種方法。

不過定期定額會比較適用在未來的現金流上,如果你是初期有一筆存款要投資,又或者因為各種原因獲得一次性收入,那根據研究數據,採用單筆投入的方式有較高機會獲的比較好的報酬,詳細可以點選下方文章了解哦。

Step2:第一筆錢如何投入:

Step3:長期被動投資策略:

Step4:避免投資錯誤心態:

雖然上面整理了一些文章給你,不過假如你想要快速針對美股ETF做更全面性的了解的話,也可以透過課程跟書籍更快速的建立基本概念,以下是我推薦的課程和投資理財書:

多少錢可以開始投資美股?

投資美股就是希望可以加速累積我們的資產,但是重點並不在於是否能獲得比其他人更高的報酬率,而是如何透過投資達成你的財務目標,這點非常重要,並把重點放在你可以投資多少本金、投資多久。

因此你決定如何運用這筆投資所賺取的收益,就會決定你目標金額的多寡以及能夠投資多長時間,進而決定你需要投入多少資金,比方說是為了有更舒適的退休生活、提早退休、買房、養小孩基金等等

投資美股新手入門教學,多少錢可以開始投資美股?投資美股就是希望可以加速累積我們的資產,但是重點並不在於是否能獲得比其他人更高的報酬率,而是如何透過投資達成你的財務目標,這點非常重要。因此你決定如何運用這筆投資所賺取的收益,將決定你目標金額的多寡以及能夠投資多長時間,進而決定你需要投入多少資金。
訂定你的財務目標 / 圖片由瑞絲投資理財自製

接著在開始投資美股之前,你一定要先做好理財規劃,並至少要準備好6個月到1年的生活費當作緊急預備金哦,確保不會因為投資而影響到你的日常開銷,也不會因為急需用錢而影響到你的投資計畫。

投資美股新手入門教學,多少錢可以開始投資美股?在開始投資之前一定要做好理財規劃,並至少要準備好6個月到1年的生活費當作緊急預備金。如果沒有問題,並且對投資標的有清楚了解的話,準備好大約1~2萬就可以開始投資了,用意是至少這筆錢要足夠做好資產配置。
開始投資美股 / 圖片由瑞絲投資理財自製

投資與其他生活用的開銷一定是要切割開來的,所以建議你投資的帳戶是專款專戶,不要跟其他生活費用放在一起。

那因為美股本來就是採用零股交易,所以最小可以只買一股,你只需要花大約2,000~6,000台幣就可以買下一檔ETF,不過當然不同ETF的股價會不一樣。

基本上概念是這筆錢足夠你做好資產配置就可以,大約準備好台幣1~2萬左右就可以開始投資了。

資產配置是最重要的環節,它的用意是為了讓你投資組合的漲跌幅度控制在你所能接受的範圍內,原因是對於沒有股災經驗的人來說,面對股市下跌所產生的焦慮與恐慌是你所難以想像的,而人在這時候就容易做出不理性的行為,比如急於拋售股票而產生虧損,而資產配置就是為了避免這點。

那雖然上面有說依照你的目標來決定要投資多少錢,不過假如你沒有概念的話,我會建議把每個月存下30%~40%放入投資來當作你的目標。原因是如果你能存下的錢不多,那即便擁有不錯的投資報酬率,你的資產也會增加得非常緩慢哦。

對於可投資金額不多的人來說,建議你可以將部分的錢投資在自己身上,增加自己的主動收入,或者檢視自己在支出上是不是有能夠調整的地方。

美股新手入門常見問題

美股新手入門Q1:投資美股得熬夜看盤交易嗎?

完全不用,除非你是想利用短線買進賣出,不過我會建議的方法是「長期投資」,也就是選擇優質的ETF投資,當ETF裡的成分股穩定成長並且持續賺錢,股東就可以跟著獲利,所以並不需要頻繁地做買賣,也不用花時間盯盤。

要買進的時候只要提前掛好限價單,也就是設定你想要成交的金額,接著只要等美股開盤,股價有到你設定的價格時系統就會自動幫你成交,所以可以掛好單之後,隔天起床再看有沒有成交就可以了。

那你可能會疑問價格應該要設定多少,基本上想要增加成交的機率,自然就是不要跟目前的市價差到太多,那你也不用擔心這樣是否會買在一個過高的價格,只要以定期定額ETF的方式長期投資下來就能平均買進成本哦。

美股新手入門Q2:為什麼有些美股有兩個代碼?

先說投資ETF的話不需要擔心這點,不過也可以當作小知識了解一下。

有些美股有1個以上的代碼,除了分為有無投票權之外,有些則是不同交易所發行的關係。

比方說Google有分為A、B、C股,Google A股代碼是GOOGL,是有投票權的;C股代碼是GOOG,則不具有投票權;B股則是不對外販售,只有兩位創辦人擁有。

用意是因為公司上市之後,股份就開放讓大家投資,那股東必須擁有51%的股份才有絕對控股權,為了避免公司走向被他人影響,所以設計每股B股擁有10股的投票權。

為什麼要發售沒有投票權的C股呢?原因是Google的股價太高,所以將股票進行拆分,在不影響股東權益的情況下,將股票的面額變小,總發行的數量變多。

比方說1股原本是1000塊,將它拆成4股就變成每股250塊,那如果你原本持有1股,在拆股後就會變成擁有4股,總價值一樣是1000塊。

那因為當時兩位創辦人的股權被稀釋的太快,在當初Google拆股的時候,就選擇將股票分割為A股及C股,並讓C股不具有投票權,來鞏固他們對公司的控制權,除了投票權之外,A股跟C股都是投資Google,股價差異不大。

美股新手入門Q3:可以只集中投資在一兩檔美股嗎?

不行,這邊指的集中投資是指如果你的總資金只有10萬,並把10萬完全投資在單獨一兩檔美股上是不行的。

投資一定要做好資產配置,根據研究,資產配置對你總報酬的影響佔了9成以上,這代表投資一定首重在風險,而資產配置就是利用將資金投資在不同種類的資產上,來達到分散風險的目的。

美股新手入門Q4:台股投資不好,可以投資美股嗎?

可以,我自己就是這樣,甚至應該說只投資台股才是不行的。

原因是台股只佔全球股市的1.8%,意思是如果今天你只投資台股將會造成投資風險過於集中,並非投資一整個國家就很安全,你還要看這個國家是否在未來會有長期向上表現的趨勢。

當你只投資台股,萬一台灣整體未來的經濟發展並非持續向上,那麼你的投資就勢必會帶來龐大的虧損。

而美股佔了全球股市將近60%,是全世界最大的經濟體,以過往的表現來看也是呈現長期向上,而且透過美股你也可以分散投資到全世界,那麼只要全世界的經濟持續成長,你想要投資賠錢也很難。

投資美股查詢常用網站

投資美股網站一:Morningstar晨星

Morningstar可以用來查詢公司的財報數據,以及ETF的基本資料等等。

投資美股常用查詢網站,Morningstar晨星,可以用來查詢公司的財報數據,以及ETF的基本資料等等。
Morningstar晨星

以ETF為例,你可以看到從發行到現在的股價走勢圖、追蹤誤差、內扣費用(Expense Ratio)是多少,也可以進到Portfolio看到它的成分股有哪些,以及產業的分布比例等等。

投資美股常用查詢網站,Morningstar晨星,可以用來查詢公司的財報數據,以及ETF的基本資料等等。以ETF為例,你可以看到從發行到現在的股價走勢圖、追蹤誤差、內扣費用(Expense Ratio)是多少,也可以進到Portfolio看到它的成分股有哪些,以及產業的分布比例等等。
Morningstar晨星

以公司來說,如果你想要查看詳細的財務報告,也可以到Google搜尋「公司名稱+Investor Relations」,就會到該公司官網的投資人專區喔。

ETF的部分,也可以直接從發行商的官網去看,比方說VTI的發行商是Vanguard,到Vanguard查看VTI的資料會是最準確的。

投資美股網站二:ETF Database

ETFdb是專門用來查詢美股ETF的網站,你可以直接搜尋你有興趣的ETF,或者是如果你對於有哪些ETF還不太熟悉的話,可以點選下圖左下角的「ETF Screener」,裡面可以查看到所有不同類型的ETF。

投資美股常用查詢網站,ETF Database,是專門用來查詢美股ETF的網站,你可以直接搜尋你有興趣的ETF,或者是如果你對於有哪些ETF還不太熟悉的話,可以點選下圖左下角的「ETF Screener」,裡面可以查看到所有不同類型的ETF。
ETF Database

進來後,左手邊列表有包含債券(Bonds)、股票(Equity)、商品(Commodity)、不動產(Real Estate)類別等等,點選後右手邊就會出現該種類的所有ETF。

投資美股常用查詢網站,ETF Database,是專門用來查詢美股ETF的網站,你可以直接搜尋你有興趣的ETF,或者是如果你對於有哪些ETF還不太熟悉的話,可以點選下圖左下角的「ETF Screener」,裡面可以查看到所有不同類型的ETF。進來後,左手邊列表有包含債券(Bonds)、股票(Equity)、商品、不動產類別等等,點選後右手邊就會出現該種類的所有ETF。
ETF Screener

投資美股網站三:Dividend

Dividend可以查看股息的發放率、股息連續成長了幾年、殖利率等等。

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往下滑是Payout History,可以看到歷年來股息發放的情形。

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投資美股網站四:Portfolio Visualizer

這個網站非常好使用,可以用來回測過去投資組合的績效,雖然過去績效不代表未來表現,不過還是可以作為一個參考。

首先進到首頁之好,點選“Backtest Portfolio”。

投資美股常用查詢網站,Portfolio Visualizer,可以用來回測過去投資組合的績效,雖然過去績效不代表未來表現,不過還是可以作為一個參考。
Portfolio Visualizer

進來之後,以我下圖為範例,輸入投資的起始跟結束年份,並且預計在最初投入1萬元的金額,預計在之後的每個月會固定投入3000元,每年都會進行再平衡,股息也會再投入。

投資美股常用查詢網站,Portfolio Visualizer,可以用來回測過去投資組合的績效,點選“Backtest Portfolio"之後,輸入投資的起始跟結束年份,並且預計在最初投入1萬元的金額,預計在之後的每個月會固定投入3000元,每年都會進行再平衡,股息也會再投入。
Portfolio Visualizer

接著就輸入你的投資組合,這邊以7:3的股債比作為範例,股票以投資美國大、中、小型股的ETF,VTI做為代表,債券的部分以美國中期公債ETF,IEF做為代表,最多可以同時回測三種投資組合,可以比較不同投資組合在過去的表現及分散風險的能力。

投資美股常用查詢網站,Portfolio Visualizer,可以用來回測過去投資組合的績效,點選“Backtest Portfolio"之後,輸入投資的起始跟結束年份,並且預計在最初投入1萬元的金額,預計在之後的每個月會固定投入3000元,每年都會進行再平衡,股息也會再投入。接著就輸入你的投資組合,這邊以7:3的股債比作為範例,股票以投資美國大、中、小型股的ETF,VTI做為代表,債券的部分以美國中期公債ETF,IEF做為代表,最多可以同時回測三種投資組合。
Portfolio Visualizer

按下分析按鈕後,可以看到一些資料,像是每年、每月的投資報酬率,那在下跌幅度的部分,你可以參考看看過去這個投資組合所面臨的最大下跌幅度和波動的程度是不是你可以接受的。

投資美股常用查詢網站,Portfolio Visualizer,可以用來回測過去投資組合的績效,像是每年、每月的投資報酬率,那在下跌幅度的部分,你可以參考看看過去這個投資組合所面臨的最大下跌幅度是不是你可以接受的。
Portfolio Visualizer

接著再往下滑,可以看到最終的獲利金額、表現最好及最差的年化報酬率、最大跌幅是多少、夏普比率(Sharpe Ratio)等等作為參考,下方也可以選擇計入通貨膨脹,計算出的結果會更準確。

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最後,假如你想靠投資增加被動收入卻因為害怕遇到股市下跌而不敢開始,或者即便已經開始投資卻常常感到焦慮,指數型基金之父,John Bogle曾在他的書中提到:「成功投資講求的是常識」,只是大多數的人往往把投資股票想得太複雜。

因此我統整了5個投資新手必備的「基本常識」(投資新手並非以投資時間的長短來看,而是你的觀念正不正確哦),只要輸入你的名字和Email就可以免費領取。

美股新手入門教學總複習

  1. 投資美股之前,一定要先了解美股的交易規則再開始哦。
  2. 善用美股的股息自動再投入功能,達到複利的威力。
  3. 長期且頻繁的手續費會吃掉你的大量報酬,請注意投資美股可能產生的4大交易成本。
  4. 美股入門建議可以從投資指數型ETF開始,讓你用長期、被動的投資方法,就可以獲得近乎跟市場一樣的績效表現。
  5. 投資美股是希望可以加速累積資產,但是重點並不在於是否能獲得比其他人更高的報酬率,而是如何透過投資達成你的財務目標。
  6. 投資首要重視風險,一定要做好資產配置
  7. 由於美股券商開戶需要審核時間,建議你可以先完成開戶哦。

那以上就是針對投資美股新手的入門教學,如果你對內容有任何疑問或是想法的話都歡迎直接在下方留言讓我知道哦~

免責聲明:所有投資都有風險,本文為分享個人觀點,不代表任何形式投資建議,投資之前務必自行研究判斷。

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