Home 美股投資 【美股ETF推薦2022】10檔首推美股ETF,讓你財富自由不是夢

【美股ETF推薦2022】10檔首推美股ETF,讓你財富自由不是夢

by Reese
近幾年投資ETF的人越來越多,不需要自行選股,又可以獲得合理的報酬,也因此ETF推出的種類越來越多,讓ETF不再只是被動投資,也有主動投資和高風險高波動ETF,所以這篇我整理出10個規模大、流動性高的美股ETF推薦給你們。

近幾年投資ETF的人越來越多,利用簡單被動的投資方式,長期持有並持續投入資金,透過複利的效果是真的可以實現財富自由。

這篇我整理出10檔2022年值得入手的美股ETF推薦給你,分別包含投資含美國股市、國際股市、不動產REITs及美國公債,讓你輕鬆用ETF達到分散市場風險的效果,又能獲得不錯的報酬率。

假如你對ETF還不是那麼熟悉的話,建議可以先看過下面文章再回來看這篇哦。

美股ETF推薦1:VOO,投資美國500大上市公司

美股ETF代號

VOO

ETF追蹤指數

S&P500指數

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

持股數量

507

ETF內扣費用

0.03%

配息

季配息

官方網站

VOO追蹤的是S&P500指數,也就是一次可以投資美國500大上市公司,包含像蘋果、微軟、Google等,都是規模很大的知名公司,因此被認為能夠反映美國整體的經濟成長狀況,而且內扣費用0.03%也相當低。

下面是VOO前十大成分股及持股比例,可以看到並沒有過度集中在某間公司,因此能達到分散風險的效果。

美股ETF推薦2022,VOO,追蹤的是S&P500指數,也就是一次可以投資美國500大上市公司,包含像蘋果、微軟、Google等,都是規模很大的知名公司,因此被認為能夠反映美國整體的經濟成長狀況。
VOO前10大持股

附上VOO在近10年的年化報酬,與S&P500指數的追蹤誤差僅有0.04%的差距,算是追蹤誤差很小的ETF。

另外像SPY、IVV這兩隻ETF也是追蹤S&P500指數,差異在發行商不同,VOO、IVV、SPY的近十年績效幾乎是一樣的,不過要注意的是SPY的內扣費用(0.0945%)高出VOO及IVV許多,所以在績效上也稍微落後一些。

【S&P500 ETF比較】3檔ETF績效PK,5點分析哪個報酬率最好

美股ETF

10年年化報酬

VOO

15.38%

美股ETF推薦2:VTI,投資美國全市場

美股ETF代號

VTI

ETF追蹤指數

CRSP美國全市場指數

(CRSP US Total Market Index)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

持股數量

4139

ETF內扣費用

0.03%

配息

季配息

官方網站

VTI跟VOO的差別在於除了投資市值大的公司之外,還有包含中、小、微型股,總持股數量達4千多家,被認為能夠達到更分散的效果。

不過因為是按照市值分配比重,所以光是大型股就高達70%左右,因此中小型股的單一股票表現對整體績效不大,所以VTI跟VOO在近十年的表現上是差不多的。

下面是VTI前十大成分股及持股比例,在比重上略低VOO一點,不過差距不大。

美股ETF推薦2022,VTI,VTI跟VOO的差別在於除了投資市值大的公司之外,還有包含中、小、微型股,總持股數量達4千多家,被認為能夠達到更分散的效果,不過因為是按照市值分配比重,所以光是大型股就高達87%左右,中小型股的影響佔整體績效不大,因此VTI跟VOO近十年的表現也是差不多的。
VTI前10大持股

附上VTI的10年年化報酬,因為有12%的比重在中小、微型股,所以報酬上跟VOO還是會有些微的差異,依照大型股跟小型股的表現而定。VTI的內扣費用只有0.03%,追蹤誤差大約在0.01%~0.02%左右,算是非常小的差距。

VTI適合想要投資美國全市場的人,持股數量也多,不過要注意因為小型股的比重低,而且又分散到多家公司,所以單一的表現對整體績效影響很小。

美股ETF

10年年化報酬

VTI

14.99%

美股ETF推薦3:VT,投資全世界

美股ETF代號

VT

ETF追蹤指數

FTSE全球全市場指數
(FTSE Global All Cap Index)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

持股數量

9364

ETF內扣費用

0.08%

配息

季配息

官方網站

VT是利用單一支ETF投資全世界,包含美國、歐洲、亞太地區及新興市場等,其中也涵蓋了台灣的台積電,不過美國的比重就超過一半。

再來是日本僅佔5%、英國4%、加拿大2.76%、瑞士2.63%、法國2.28%,除了美國之外沒有集中在特定國家,另外有8成是大型股,大約15%是中型股。

VT的內扣費用為0.08%,雖然比上面兩個高,但跟台灣ETF比較起來還是低很多(以0050為例,內扣費用為0.43%),追蹤誤差大約0.05%,比內扣費用還少,這點還蠻厲害的。

美股ETF推薦2022,VT,是利用單一支ETF投資全世界,包含美國、歐洲、亞太地區及新興市場等,其中也涵蓋了台灣的台積電,不過美國的比重就超過一半,再來是日本僅佔5%、英國4%、加拿大2.76%、瑞士2.63%、法國2.28%,除了美國之外沒有集中在特定國家,另外有8成是大型股,大約15%是中型股。
VT前10大持股

VT適合想要投資全球市場的人,不需要特定選擇投資哪一個國家,畢竟雖然現在美股績效很好,不代表未來也是,但要注意的是當中有一半是美國企業,所以美國對整體績效的表現影響還是很大的。

美股ETF

10年年化報酬

VT

10.95%

VOO、VTI、VT比較

假如不知道該如何選擇的話,我這邊將VOO、VTI、VT這三檔美股ETF作為比較,VOO(藍線)跟VTI(紅線)因為主要都以美國大型股為主,所以兩者的報酬是差不多的。

VTI、VOO哪個比較好?5點分析給你看,兩者報酬主要差在這點

那VT(黃線)因為在2008年才發行,所以無法比較出更早年份的差異,不過還是可以看出頭幾年三者績效是差不多的,在美股進入這十年的牛市後差距才大大拉開。

時常會有人拿VOO、VTI、VT這三檔美股ETF作為比較,VOO跟VTI因為主要都以美國大型股為主,所以兩者的報酬是差不多的,那VT因為在2008年才發行,所以無法比較出更早年份的差異,不過還是可以看出頭幾年三者績效是差不多的,在美股進入這十年的牛市後差距才大大拉開。
VOO vs VTI vs VT / 圖片出自:Portfoliovisualizer

美股ETF推薦4:QQQ,投資美國科技股

美股ETF代號

QQQ

ETF追蹤指數

NASDQ 100指數(那斯達克)

ETF發行商

Invesco PowerShares景順投信

持股數量

102

ETF內扣費用

0.2%

配息

季配息

官方網站

QQQ主要是投資美國的大型科技股,不像上面提到的3個ETF是分散在各個產業,屬於特定產業型的ETF,因此承受的風險波動會高出許多。

雖然QQQ在過去的表現非常好,但是在2000年代初期經歷網路泡沫的時候,QQQ的最大下跌幅度超過80%,也就是投資100萬,過程中會下跌到只剩20萬。

所以想投資QQQ的話就要考量自己的風險承受度,如果真的很想入手也比較不建議配置太多的比例。

美股ETF推薦2022,QQQ,單純投資美國的科技股ETF,不像上面提到的3個ETF是分散在各個產業,因此承受的風險波動會高許多。在過去2000年代初期經歷網路泡沫的時候,QQQ的最大下跌幅度超過80%,所以如果想投資QQQ的話就要考量自己的風險承受度,如果真的很想入手也比較不建議剛開始投資的新手配置太多的比例在這邊。
QQQ下跌幅度

在成分股當中,QQQ的前十大公司就佔了超過一半的比例,其中更集中在蘋果、微軟、亞馬遜這三間公司,另外資訊科技產業的部分也佔了一半的比例,再來是通訊服務業。

2022美股ETF推薦,QQQ,在成分股當中,前十大公司就佔了超過一半的比例,其中更集中在蘋果、微軟、亞馬遜這三間公司,另外資訊科技產業的部分也佔了一半的比例,再來是通訊服務業。
QQQ前10大持股

QQQ在近十年的表現非常傑出,勝過S&P500許多,不過要注意的是過去的績效不代表未來哦。

美股ETF

10年年化報酬

QQQ

22.90%

美股ETF推薦5:VXUS,投資國際全市場

美股ETF代號

VXUS

ETF追蹤指數

FTSE全球全市場指數(美國除外)
(FTSE Global All Cap ex US Index)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

持股數量

7742

ETF內扣費用

0.08%

配息

季配息

官方網站

VXUS是投資國際市場的ETF(不含美國),40%在歐洲、26%在亞太地區、24%在新興市場,其中最高比重為日本15%、英國9.8%、中國8.5%,台灣也佔了5%,並且有7成在大型股、3成在中、小型股。

第一大持股就是台灣的台積電,再來是雀巢、騰訊及荷蘭的艾司摩爾,同樣也是半導體的製造商,VXUS廣泛分散到除了美國以外的七千多家公司,所以各個成分股的持股比重都不高,沒有過於集中的問題。

美股ETF推薦2022,VXUS是投資國際市場的ETF(不含美國),40%在歐洲、26%在亞太地區、24%在新興市場,其中最高比重為日本15%、英國9.8%、中國8.5%,台灣也佔了5%,並且有7成在大型股、3成在中、小型股。
VXUS前10大持股

雖然過去十年美股表現得比國際股市好,但我們無法預知未來是否也如此,因此VXUS就適合想要分散投資全球市場的人,缺點是當中也會有許多你並不清楚營運狀況如何的公司。

資產配置中著名的伯格頭三基金,就是建立美國市場+非美市場+美國全市場債的投資組合來達到分散風險的效果,也有人會選擇直接投資一檔VT。

美股ETF

10年年化報酬

VXUS

6.55%

美股ETF推薦6:VEU,投資國際市場

美股ETF代號

VEU

ETF追蹤指數

FTSE環球指數(美國除外)
(FTSE All-World ex US Index)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

持股數量

3599

ETF內扣費用

0.08%

配息

季配息

官方網站

VEU跟VXUS同樣都是投資國際股市(美國以外),不過主要差異是在成分股的不同,VXUS有包含大、中、小型股,而且總持股數達七千多股,廣泛的分散投資到全市場。

VEU則是以大型跟中型股為主,持股數量只有VXUS的一半,可以看出VEU在前十大持股中的分配比例比VXUS多一些。

美股ETF推薦2022,VEU跟VXUS同樣都是投資國際(非美國市場),不過主要差異是在成分股的不同,VXUS有包含大中小型股,而且總持股數達七千多股,廣泛的分散投資到全市場,VEU則是以大型跟中型股為主,持股數量只有VXUS的一半,可以看出VEU在前十大持股中的分配比例比VXUS多一些。
VEU前10大持股

不過因為VXUS跟VEU的投資比重大多都在大型股,所以小型股的單一表現對整體績效影響並不大,兩者在過去十年的表現是很接近的。

美股ETF

10年年化報酬

VEU

6.60%

美國股市 vs 國際股市

因為VXUS在2011年才發行,所以這邊以走勢相同的VGTSX代替,VEU則是在2007年才發行,因此國際股市就以VGTSX作爲代表,美國股市以VTI為代表。

可以看出在2000年代初期國際股市(VGTSX,紅線)的表現是超越美股大盤(VTI,藍線)的,不過在進入近十年美股牛市後,差距就大大拉開了。

因為VXUS在2011年才發行,所以這邊以走勢相同的VGTSX代替,VEU則是在2007年才發行,因此國際股市就以VGTSX作爲代表,美國股市就以VTI為代表。可以看出在2000年代初期國際股市(VGTSX,紅線)的表現是超越美股大盤(VTI,藍線)的,不過在進入近十年美股牛市後,差距就大大拉開了。
美國股市 vs 國際股市 / 圖片出自:Portfoliovisualizer

美股ETF推薦7:VNQ,投資美國不動產

美股ETF代號

VNQ

ETF追蹤指數

MSCI美國可投資市場不動產25/50指數
(MSCI US IM Real Estate 25/50 Index)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

持股數量

168

ETF內扣費用

0.12%

配息

官方網站

不動產投資信託的英文簡稱為REITs(Real Estate Investment Trust),因為平常要投資不動產的門檻比較高,買賣房屋需要非常多資金,流動性也低,因此可以透過REITS ETF的方式來投資不動產。

REITs不單只是房產,像成分股中最大的普洛斯是全球最大的工業房地產投資信託公司,主要的投資標的是物流業,從事工業配送物業的持有、開發、管理和租賃。第二大的美國電塔公司則是專門出租電塔的通訊據點給需要的廠商並收取租金。

美股ETF推薦2022,VNQ,屬於REITs ETF,在成分股中最大的普洛斯是全球最大的工業房地產投資信託公司,主要的投資標的是物流業,從事工業配送物業的持有、開發、管理和租賃;第二大的美國電塔公司則是專門出租電塔的通訊據點給需要的廠商並收取租金。
VNQ前10大持股

VNQ的內扣費用為0.12%,追蹤誤差是在0.11%~0.12%,差不多就是內扣費用的差距。

投資REITs的好處是美國法令要求REITs必須將90%的收益分配給股東,投資人就可以利用REITs領取穩定的股利,這也是許多人喜歡投資REITs的原因。

缺點是因為必須將獲利的9成分配給股東,所以會導致公司成長幅度緩慢,另外台灣人投資美股會被收取30%股息稅,所以有很大一部分的收益會被稅金給吃掉。

再來REITs和股市的相關性高,走勢是很類似的,但是波動性比股票再更大,所以投資組合中的比例也不建議太多。

美股ETF

10年年化報酬

VNQ

9.86%

美股推薦8:VNQI,投資國際不動產

美股ETF代號

VNQI

ETF追蹤指數

S&P全球不動產指數(美國除外)
(S&P Global ex U.S. Property Index)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

持股數量

700

ETF內扣費用

0.12%

配息

官方網站

VNQI跟VNQ一樣是REITs ETF,不過他是投資除了美國以外的全球不動產,亞太地區就佔了超過一半的比例,再來是歐洲大約三成,其中佔最多的國家是日本21%,再來是澳洲10.6%、英國8.5%、香港8.1%。

第一大持股的Vonovia是德國的房地產公司,在德國、瑞典、奧地利持有40萬套公寓和10萬多個車庫及停車位,第二大則是澳洲的Goodman,包含全球的倉庫、大型物流設施、辦公園區等。

因為廣泛分散的非美以外的全球700家不動產公司,所以並沒有過度集中在某一檔股票的問題。

美股ETF推薦2022,VNQI的第一大持股的Vonovia是德國的房地產公司,在德國、瑞典、奧地利持有40萬套公寓和10萬多個車庫及停車位,第二大則是澳洲的Goodman,包含全球的倉庫、大型物流設施、辦公園區等。因為廣泛分散的非美以外的全球700家不動產公司,所以各個成份股比重都不高。
VNQI前10大持股

VNQI的內扣費用為0.12%,追蹤誤差到0.4~0.5%還蠻大的,不過以同類型ETF來看,VNQI的費用是偏低的,所以如果想投資除了美國以外的不動產,仍然是一個不錯的選擇。

美股ETF

10年年化報酬

VNQI

6.30%

美股ETF推薦9:VGLT,美國長期公債

美股ETF代號

VGLT

ETF追蹤指數

Bloomberg美國長期公債指數
(Bloomberg US Long Treasury Index)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

存續期間

18.1年

ETF內扣費用

0.04%

配息

月配息

官方網站

債券是資產配置中的必要角色,其中美國公債被認為是全世界最安全的債券,當中又有分為短、中、長天期債券,而VGLT屬於長期公債,過去在股市大跌的時候有很強的抗風險作用。

長期公債的報酬會比短、中期來的高,不過因為存續期間長的關係,承受的利率風險也比較高,在面對政府升息時的波動也就比較大。

另外還有一個類似的長期公債ETF是TLT,由iShares所發行,發行時間比較早,規模也比較大,雖然內扣費用為0.15%,比VGLT的0.05%高,但長期報酬比較好,想了解的話我有整理在下面這篇文章。

美股ETF推薦10:VGIT,美國中期公債

美股ETF代號

VGIT

ETF追蹤指數

Bloomberg美國公債指數(3-10年)
(Bloomberg US Treasury 3-10 Year Idx)

ETF發行商

Vanguard先鋒集團

存續期間

5.4年

ETF內扣費用

0.04%

配息

月配息

官方網站

VGIT算是中偏短的中期公債,另外還有一個同樣是由iShares發行的公債ETF為IEF,為7-10年的中期公債ETF,同樣是由由iShares所發行,發行時間比較早,規模也比較大,但是內扣費用為0.15%,比VGIT高一些。

一般股債配置大多會以配置中期公債為主,因為有一定的對抗風險作用,雖然沒有長期公債來的強,但是因為存續期間較短,所以承受的利率風險也比較低,波動會小很多,不過同時越短期,報酬率也越低。

VGLT、IEF、VGIT比較

從過去十年表現可看出,VGLT的波動明顯比IEF及VGIT大許多,同時報酬率也比較高。

美股ETF,VGLT、IEF、VGIT比較,從過去十年表現可看出,VGLT的波動明顯比IEF及VGIT大許多,同時報酬率也比較高,不過並沒有相差到太多。
VGLT vs IEF vs VGIT / 圖片出自:Portfoliovisualizer

最後,假如你想靠投資增加被動收入卻因為害怕遇到股市下跌而不敢開始,或者即便已經開始投資卻常常感到焦慮,指數型基金之父,John Bogle曾在他的書中提到:「成功投資講求的是常識」,只是大多數的人往往把投資股票想得太複雜。

因此我統整了5個投資新手必備的「基本常識」(投資新手並非以投資時間的長短來看,而是你的觀念正不正確哦),只要輸入你的名字和Email就可以免費領取。

美股ETF總結

股票和債券ETF是資產配置中的必備組合,那是否要分散到非美市場以及比重要多高,我有獨立整理一篇文章說明可以參考,REITs的部分則是可搭配可不搭配。

這篇大多美股ETF都是以Vanguard先鋒集團所發行的,主要是因為他們家的內扣費用跟同類型美股ETF相比起來都比較低,而且這幾檔美股ETF都有一定的規模程度。

另外對於投資新手來說,比較不建議一開始就投資特定產業的ETF,像是投資科技股的QQQ,風險波動會比較高,如果真的想配置的話也不建議分配太多的比重,除非說你很確定自己可以承受的波動程度在哪邊。

那以上就是2022年10檔美股ETF推薦給你,你有特別喜歡哪一檔ETF嗎?如果有任何疑問或想法都歡迎在下方留言讓我知道哦~

*本篇數據截至2022.2.15,最新資訊請以官方網站為主。

免責聲明:所有投資都有風險,本文為分享個人觀點,不代表任何形式投資建議,投資之前務必自行研究判斷。

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2 comments

Mr.silent 2022-04-22 - 13:15

QQQ不是單一產業型,那斯達克100指數裡面只有排除金融類股,其他產業類型還是有的。

Reply
Reese 2022-04-23 - 11:01

嗨,Mr.Silent
以ETF種類來說,相較於分散到全市場,QQQ主要是集中在科技股,因此一般是被分類為科技股ETF哦。
為避免誤會,我已將“單一”二字拿掉,謝謝你~

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