Home 投資入門 【5個股票投資心法】新手必看,讓你用股票長期穩定獲利的秘訣

【5個股票投資心法】新手必看,讓你用股票長期穩定獲利的秘訣

by Reese
投資其實可以是一件非常無聊的事情,想要輕鬆投資,完全取決你抱持著什麼樣的心態,而這點就會大大影響你是否能用股票長期穩定獲利。 因此這篇我整理出以下5個新手必學的股票投資心法,不論你是到現在還不敢進場投資,又或者常常因為投資股票而感到焦慮、害怕下跌又不清楚自己到底做得對不對,都可以在這篇獲得解答哦!

投資其實可以是一件非常無聊的事情,想要輕鬆投資,完全取決你抱持著什麼樣的心態,而這點就會大大影響你是否能用股票長期穩定獲利。

因此這篇我整理出以下5個新手必學的股票投資心法,不論你是到現在還不敢進場投資,又或者常常因為投資股票而感到焦慮、害怕下跌又不清楚自己到底做得對不對,都可以在這篇獲得解答哦,那我們就開始吧!

  • 投資心法一:高點不敢進場怎麼辦?
  • 投資心法二:投資後股市就下跌怎麼辦?
  • 投資心法三:想靠投資賺錢之前先想過這點
  • 投資心法四:不去擔心你無法掌控的事情
  • 投資心法五:清楚過去的風險

投資心法一:認為現在是高點而不敢進場怎麼辦?

這是很多剛開始投資的人會遇到的困擾,即便決定用定期定額的方式長期投資,每次要投入資金的時候還是擔心現在價格太高、最近股市波動太大,等平穩一點再進場、之前買的比較便宜,現在太貴了等等,種種原因導致你遲遲不敢進場。

定期定額:一種投資策略,每固定一段時間就投入固定的金額,在無法預測進場時機點的情況下,藉此來平均每次投入的價格。

彼得林區,投資界的傳奇人物,曾經做過一項研究,他將1965年~1995年總共三十年作為投資期間,並測試看看懂得選擇進場時機與否,究竟對報酬會有多大的影響。

假如每年都在當年度最低價的那一天投資,年化報酬率大約是11.7%;而最差的情況下,也就是每年都在當年度股價的最高點買進,你的年化報酬率也有10.6%。

假如再更簡單一點,完全不擇時的情況下用定期定額的方式,年化報酬居然達11%,跟最佳的時間進場只差了0.7%的報酬!甚至最差跟最佳時機也只差了1.1%的報酬,更何況我們能夠準確預測最佳時機的正確率只有不到25%。

所以定期定額不需要考慮進場時機,否則股價下跌的時候,你會想說現在買會不會太早,而股價到高點的時候又想說現在買會不會太晚,導致完全失去採用定期定額的意義。

還有一個方法就是使用券商定期定額的功能,只要初始設定好之後,系統就會自動固定在每個月的幾號幫你買入指定的投資標的,這樣就可以避免受人為因素影響。

投資心法二:投資後股市就下跌怎麼辦?

投資跟存錢不同,是絕對會有風險的,我常聽到身邊的人不敢投資的原因是他們覺得每次買進某檔股票就會立馬下跌,這是因為許多人在投資時只聚焦於短期,如果以長期來看,就會知道全球股市長期是呈現向上趨勢。

甚至,在你累積資金的階段,碰到股市下跌反而是非常幸運的一件事,因為定期定額有報酬順序風險,也就是說當你分批進場時,遇到「先跌後漲」跟「先漲後跌」會大大影響你的報酬。

先跌後漲,代表你在前期可以利用更優惠的價錢買進,而先漲後跌則是會導致提高你前期買進的成本,因此碰到股市下跌時,正確的投資心法是,股市下跌就好像你一直想買的衣服現在正在舉辦特價優惠一樣,可以用便宜的價錢買進好的東西。

很多人總覺得股市下跌時應該要做點什麼,但其實大多時候你什麼事都不用做(當然如果你手上有多餘資金就可以考慮加碼買進),我自己也頂多就是拿起手機打開APP看一下而已。

不過前提是你很清楚自己為什麼投資這個標的,以及你的投資計畫是什麼,如果你並不清楚自己持有的標的到底適不適合繼續投資,我就會建議你不要持有,先瞭解清楚後再來投資才是最安全的做法。

投資心法三:貪心之前先想想風險

有時候看到別人利用某檔股票賺到很多錢時,會不小心鬼迷心竅,這時候千萬要記得問自己,你有沒有能力投資這檔股票?配置這檔股票是否是你能承擔的風險?

比方說你有研究這家公司的能力嗎?你願意定期檢視這家公司的狀況嗎?你知道什麼情況下必須脫手嗎?你知道什麼情況下該加碼買進嗎?

以及這檔股票在過去最大的下跌幅度是多少?是否會大大提升你整體投資組合的波動性?而這些是否有在你能夠承受的範圍內?

千萬不要等買了之後才去尋找投資這檔股票的原因,到處詢問他人該脫手嗎?該加碼嗎?等等,而是在投資之前就要先搞清楚為什麼要把它加進你的投資組合裡面,不論它現在的價格多好都一樣。

投資心法四:不去擔心你無法掌控的事情

投資最忌諱的事情之一就是專注在你無法掌控的事情上,像是通貨膨脹、聯準會升降息、經濟不景氣等等,常常去看那些新聞或是股票討論版只會讓你自己更焦慮而已。

在過去曾有研究發現,不論是股市大幅的上漲或下跌,當中有75%都沒能獲得合理的解釋,所以比起去擔心那些你無法掌控的事情,不如聚焦在你可以控制的東西上。

包括了解你自己的風險承受度、為你的財務目標訂定投資計畫、增加每個月的儲蓄率、做好適合你自己的資產配置、盡量減少投資成本等等,以及真正開始投資!

投資心法五:了解過去的風險

我一直覺得了解股市在過去的波動情形,會讓你更能撐過短期的劇烈波動,實現長期投資

比方說美股大盤在2008年金融海嘯的時候,最大下跌幅度來到50%,而且這場下跌將近持續1年,但是在2009年3月後就進入美股長達十年的牛市。

另外從2000到2010年,美股在這十年經歷了兩次股市大跌,假如是當初在2000年單筆投入在大盤的話,十年過去後加上通貨膨脹,最後資金不但沒有增加反而還減少,因此被稱為消失的十年。

以上這些情形在未來都是有可能會再發生的,但是不論是2008年,又或是2000年代的這十年,只要你能夠長期持有,並持續投入資金到現在,都能夠獲得很不錯的報酬。

因此長期投資並不需要過度聚焦在短期的市場波動,以投資20~30年來看,過去那些下跌的過程就顯得微不足道。

所以說雖然過去的報酬很好不代表未來也是如此,但是過去所面臨的風險絕對是我們可以拿來參考的地方,當你在投資的時候不要著重在想要跟過去獲得一樣的報酬,而是了解清楚可能會有哪些風險。

當你清楚下跌的過程是勢必會發生的事情,你就會提前做好風險規劃,雖然心情仍舊會受到一點影響,但是也不至於因為投資而心情不好,比較不會做出輕率的決定,也不會過於恐慌。

下圖是2008~2009年,投入1萬元到美股大盤的表現。

投資心法五:了解過去的風險,本圖是2008~2009年,投入1萬元到美股大盤的表現。雖然過去的報酬很好不代表未來也是如此,但是過去所面臨的風險絕對是我們可以拿來參考的地方,當你在投資的時候不要著重在想要跟過去獲得一樣的報酬,而是了解清楚可能會有哪些風險。
美股大盤2008~2009表現 / 圖片出自:Portfoliovisualizer

而下圖則是持續持有到現在(2022/5/9)的表現。

投資心法五:了解過去的風險,本圖是從2008年投入1萬元到美股大盤,持續持有到2022年5月的表現,
美股大盤2008~2022表現 / 圖片出自:Portfoliovisualizer

總複習

  1. 最佳進場時機和分批投入所獲得的報酬差異並不大,所以若決定用定期定額的投資策略,就不需要擔心目前的股價是否太高。
  2. 在累積資金的階段,碰到股市下跌反而是非常幸運的一件事,代表你在前期可以利用更優惠的價錢買進。
  3. 在投資之前就要先搞清楚為什麼要把該檔股票或ETF加進你的投資組合裡面,而不是買了之後碰到股市下跌才去尋找投資它的原因哦。
  4. 投資只需要聚焦在你可以控制的東西上,例如增加投資本金、拉長投資期限等等。
  5. 投資的時候不要著重在想要跟過去獲得一樣的報酬,而是了解清楚可能會有哪些風險。

那以上就是股票投資心法的分享,如果你對內容有任何疑問或是想法的話都歡迎在下方留言讓我知道,或者直接滑到下方在我的自我介紹欄位也有Email可以寄信詢問我哦~

免責聲明:所有投資都有風險,本文為分享個人觀點,不代表任何形式投資建議,投資之前務必自行研究判斷。

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