【IB盈透證券開戶教學】2024最新最完整圖解！帶你10分鐘搞定

861

2024年最新、最完整的IB盈透證券開戶教學！

這篇會先和你簡單介紹IB盈透，並說明我使用IB的原因，再來會附上IB盈透開戶需要的準備事項，並手把手用完整圖文講解帶你完成IB開戶和入金，總共包含以下7項內容，那我們就開始吧！

• 關於IB盈透證券
• 為什麼我選擇用IB盈透證券？
• IB盈透證券開戶準備事項
• IB盈透證券開戶教學
• IB盈透證券入金教學
• IB盈透證券交易軟體
• IB盈透證券開戶常見問題

關於IB盈透證券

IB盈透證券是全球最大的網路券商，目前已經成立長達45年的時間，最大的優點就是除了投資美股之外，IB還可以投資近乎全球的股票、ETF、選擇權、債券、甚至是未上市的股票。

除此之外IB還有幾個強項，第一是因為台灣人投資美股，在未來死亡的時候會被扣除美國遺產稅，而美國遺產稅又是出了名的高，所以有些台灣人會選擇投資愛爾蘭ETF，因為愛爾蘭不會對非稅務居民課遺產稅，而且股息稅也只要15%，是美股的一半。

第二是對於害怕接觸英文的人來說，IB盈透建置了蠻完整的繁體中文介面，不論是你在開戶、入金，或者是用APP下單買賣都可以轉換成繁中的介面。

第三是IB盈透有模擬倉的功能，也就是提供虛擬交易界面讓初次使用IB的新手可以先熟悉下單軟體介面之後再開始實際操作。

第四是IB有提供線上的中文客服，不論你在使用上有碰到任何困難，都可以直接到線上客服詢問你的問題，對方會立馬給予你協助。

所以如果你想要投資美國以外的ETF和股票，或者是你希望降低遺產稅的風險跟股息稅的扣繳，那IB盈透證券就是一個很好的選擇。

為什麼我選擇用IB盈透證券

首先，我本身就有使用嘉信來投資美股ETF，那因為單一券商帳戶的SIPC保障只有到50萬美元，所以我選擇另外開帳戶來投資。

另外考量到遺產稅的問題，如果資金都放在美國會被課取相當高的遺產稅，因為非美國人只有6萬美元的遺產免稅額，所以就轉往英股來投資，而對台灣人來說，投資英股的方式就是複委託或者IB盈透。

而我沒有選擇複委託的原因，除了追求自己操作方便和掌控性之外，因為我的資金是存放在Wise(網路銀行)，從Wise把資金匯到IB盈透幾乎不需要什麼手續費，而且兩者在系統整合上也做得很好，所以這就是我使用IB的原因。

IB盈透證券開戶準備事項

IB贏透開戶需年滿18歲，並準備身份證明及地址證明，那IB可以接受你的這兩個都使用身分證，前者就採用身分證的正面照，後者採用身分證的背面照。

1.身分證名：未過期護照(要簽名)或身分證。

2.地址證明：身分證、有效駕照、水費帳單、電費帳單、天然瓦斯帳單等等。

IB盈透證券開戶教學

IB盈透開戶Step1：註冊IB帳戶

首先，點選上方綠色按鈕進到IB盈透開戶頁面，接著點選右上角的開立帳戶之後，選擇「開始申請」。

進來之後就會直接看到繁體中文的畫面，如果你不是看到繁中的話，可以先點選右上角的地球圖像來切換哦。

接著就開始輸入你之後要使用的帳戶跟密碼，建議設定完成之後可以先同步記到你的記事本裡面，避免未來忘記，那這邊的密碼是有設定條件的。

1.不得與用戶名相同
2.至少要8位數，最多40位數
3.至少各包含一個數字跟一個字母

到這邊，IB盈透就會先寄一封信給你來確認你的Email，點選「確認電子郵箱」就可以了。

確認之後會看到這個畫面，然後就可以把頁面關掉，繼續下一個步驟。

帳戶類型的地方一般都勾選個人，如果你有想要跟例如另一半、小孩共同持有這個券商帳戶的話，則是可以選擇聯名，不過要注意的是，IB的聯名帳戶在匯入跟匯出資金的時候所使用的銀行帳戶，也必須是你跟這個人的聯名帳戶才可以哦。

往下滑之後，在輸入語言的地方選擇繁中，並點選開戶申請。

IB盈透開戶Step2：填寫基本信息

接著要開始填寫你的基本資料，這邊輸入你的中文姓名跟名字，下方英文名字的地方，請照你護照上的英文拼音來填寫。

戶籍地址的部分一樣輸入中文就可以了，電話號碼的地方選擇手提電話，並將你的手機號碼最前端的0，更改為886，所以就會這這樣8869XXXXXXXX。

如果你跟我一樣戶籍地址跟居住地址不同，就勾選下方「我的郵寄地址與此不同」，再另外填寫你的郵寄地址就可以了。

勾選「我有納稅人識別號」，並填寫你的身分證字號。

文件類型選擇國民身分證，並輸入你的身分證字號，那台灣的身分證是沒有有效期限的，所以就勾選否。

接著選擇你的受雇狀況。

下面會問你或你的家人是否受雇於任何的券商、交易所或金融公司，這邊就勾否，然後填寫你的公司中文名稱以及地址。

財富來源的部分，大多數人就是工作收入跟利息/股息收入，下面貨幣的地方選擇美元。

接著設定三個安全問題跟回答，這個是未來如果有需要的話，IB盈透或作為你證明身份的一種方式，所以設定完成之後，一樣可以同步記到你的記事本裡面。

IB盈透開戶Step3：確認交易目的&經驗、填寫W8表格

到這邊，IB會發手機確認碼給你。

帳戶類型選擇現金，然後收入和淨資產的地方就照時填寫，所謂資產淨值就是指你的總資產減掉總負債，而流動資產淨值則是指那些可以在一個會計年度變現的資產，比方說你的現金、活存跟定存等。

投資目標建議選擇「增長」。

交易經驗盡可能不要表現得像是完全沒有經驗的新手，如果不知道怎麼填寫的話，可以依照我下圖來選擇。

這邊是詢問你是否為美國上市公司的內部人員或者是股東，都點選「否」就可以了。

這個股票收益增強計畫，就是看你要不要把自己持有的股票借給IB盈透，來賺取額外的利息收入。

這邊是詢問你如何知道IB的，可以選擇推薦、盈透證券推薦計畫。

接下來就要來填你的W8表格啦，這個是為了證明你是非美國稅務居民而填寫的，那這邊系統已經自動帶入你前面所填寫的資料了，所以只需要確認內容是不是都正確。

台灣跟美國目前並沒有稅務協定，所以勾選下方。

接著兩個都勾選「是」。

最後就簽名，這邊用打字的就可以了，記得要跟「已接受簽名」所顯示的一模一樣喔，像我的就是名字在前面，姓氏在後面。

IB盈透開戶Step4：協議確認

確認你剛剛填寫的資料是不是都正確，如果有需要修改的話，就點選下圖中的鉛筆圖案就可以做編輯。

這邊是IB的協議跟披露，如果有興趣的話可以先看過確認沒問題之後，就把它全部打勾。

然後就再次簽名，一樣用打字的就可以了，記得要跟「已接受簽名」所顯示的一樣。

IB盈透開戶Step5：上傳身份、地址資料

到這裡就快完成了！先說IB盈透這邊的網頁有Bug，像下圖並沒有讓你上傳身份跟地址資料的按鈕，這樣子是錯的，你可以先按幾次F5來重新整理頁面，那像我是按了好幾次都沒有用。

這種情況下，你就可以點選右下角藍色圓形圖案的「幫助」，然後跟他講你的狀況，我跟客服說了之後再重新整理畫面就出來了。

那正確的畫面會長這樣，除了上傳身份跟地址證明之外，同時先做入金也會加快你的帳戶審核時間。

下圖是你可以上傳的居住地址證明，像我的身分證上面是戶籍地址，所以我就是另外上傳銀行對帳單作為地址證明。

這個則是你可以上傳的身分證明，包含未過期護照、身分證和駕照。

進來之後先在左手邊點選你要上傳的文件類型，身分證的話就是Government Issue，那如果是像我一樣使用銀行對帳單，就選擇Bank Statement。

接著繼續上傳你的身分證明，一樣先在左手邊點選你要上傳的文件類型，國民身分證批準速度最快，不是外國人身分證哦，那個是指持有綠卡的人。

這邊就上傳你的身分證正反面照片。

完成之後就會出這個資訊。

最後就等待IB盈透這邊做初步審核。

我在隔天收到了IB寄給我的信，要求我要再進行身份驗證。

可以選擇簡化驗證的速度比較快。

使用你的手機掃描Qrcode，並開啟定位服務。

接著就會看到下圖這個畫面，請準備好的你身分證件並點選繼續。

允許取用相機，以及同意協議。

點選允許使用你的目前位置，並拍攝你的身分證正面。

接著拍攝身分證背面，並確認照片是不是都有確實拍清楚、沒有反光。

最後再進行自拍就完成了！

這邊就會顯示正在審核當中，接下來就等待IB審核通知。

先說我等了2個禮拜都沒有消息，所以就跑去詢問客服，客服請我再等一天應該就會收到，後來過沒多久當天就收到審核通過的通知了。

不知道是真的剛好審核過了，還是因為我有去詢問客服的關係，總之如果你跟我一樣等了很久都沒消息的話，可以嘗試直接去找線上客服。

接著登入IB盈透之後，系統會請你再確認一次你的帳戶資料是不是都正確。

確認沒問題之後就可以開始入金啦。

IB盈透證券入金教學

點選「轉帳與支付」，並選擇「轉帳資金」，進到頁面之後點選「存款」。

進來後選擇「美元」，並點選第一個銀行電匯。

這邊要填寫你要從哪個銀行電匯到IB的資料，匯出機構的地方是填寫銀行的Swift Code，可以直接到Google搜尋「銀行名稱+Swift Code」就會看到了，像富邦就是TPBKTWTP。

下面帳戶號碼就填寫你的銀行外幣帳戶，接著點選否，並輸入你要存入的金額是多少，記得是美元哦，填寫完畢之後就點選獲取電匯指令。

你就可以拿著這份資料到銀行申請國外匯款的約定轉帳，下方的收款銀行跟受款人的名稱、地址，這部分每個人的資料都是一樣的，但是銀行帳戶號碼就是你專屬的哦，再來附言的地方是你在匯款的時候，要填寫你的IB盈透帳戶跟你的英文姓名拼音。

詳細電匯教學可以看這篇文章：【電匯教學】5步驟輕鬆把錢匯到美國券商，4招節省電匯手續費

IB盈透證券交易軟體

建議使用IB盈透的APP，IBKR，來做下單，會比電腦版的介面來的單純跟好操作，介面一樣都有繁體中文版本，所以不用擔心，要特別注意的是，你需要等入金的24小時之後才能順利登入APP，在那之前系統都會說你的密碼是錯誤的。

IB盈透證券開戶常見問題

總結

老實說相較其他大型美股券商，像是嘉信、Firstrade，IB盈透證券操作起來是相對不直覺的，要說最大的缺點就是沒有免費的市場即時報價，會延遲15分鐘，如果你想要的話就要另外付費訂閱，不過好消息是目前英股的即時報價是免費的，所以我會比較推薦IB盈透給想要投資英股的人。

另外雖然IB有股息自動再投入的功能，但是就會又產生下單手續費，所以我會建議在挑選標的的時候，就可以選擇累積型的，也就是說他不會把股息發給你，而是直接在拿去買進該標的，這樣就可以避免被收取過多的手續費。

那以上就是2024年IB盈透證券開戶教學的分享，希望有幫助到你～如果有問題也可以在下方留言讓我知道，假如是嘉信帳戶問題的話請直接撥打嘉信免付費中文客服詢問會最準確哦。

相關文章：
➤【買美股新手入門教學】5分鐘搞懂被動投資美股，最完整懶人包
➤【美股開戶推薦】5大美股券商優缺點評比，2024我最推薦這一家
➤【電匯教學】5步驟輕鬆把錢匯到美國券商，4招節省電匯手續費