Home 美股投資 【Firstrade開戶教學】2022最新完整圖文講解,含入金及提款卡

【Firstrade開戶教學】2022最新完整圖文講解,含入金及提款卡

by Reese
2022最新Firstrade開戶教學!這篇會手把手用完整圖文講解帶你一步步完成Firstrade開戶,以及開戶後的設定事項和Firstrade的入金教學,最後也會針對一些Firstrade開戶中的常見問題做說明,那我們就開始吧!

2022最新Firstrade開戶教學!這篇會手把手用完整圖文講解帶你一步步完成Firstrade開戶,只要3分鐘就可以完成,目前還有匯費補貼的優惠活動哦。

接著我會帶你完成開戶後的設定事項,以及Firstrade的入金、匯費補貼、提款卡申請,最後也會針對一些Firstrade開戶中的常見問題做說明,那我們就開始吧!

  • 關於Firstrade
  • Firstrade開戶教學
  • Firstrade開戶完成後的設定
  • Firstrade入金教學、匯費補貼申請
  • Firstrade提款卡申請
  • Firstradet開戶常見問題

關於Firstrade

Firstrade,中文名稱為第一證券,是由美籍華人劉錦航在美國所創辦的網路券商,因此也是台灣人常用的美股券商當中,中文化介面和客服做的最好的,除了有台灣專用的免費電話之外,也可以透過Email或是Wechat在線上用中文詢問。
Firstrade買賣下單股票、ETF、期權皆不需要手續費,並且受到FINRA和SIPC的監管,另外開戶後還可以免費享有Morningstar的付費功能,只要在Firstrade後台就能查看Morningstar針對各個美股跟ETF的分析報告。

Firstrade,中文名稱為第一證券,是由美籍華人劉錦航在美國所創辦的網路券商,因此也是台灣人常用的美股券商當中,中文化介面和中文客服做的最好的,除了有台灣專用的免費電話之外,也可以透過Email或是Wechat在線上用中文詢問。

Firstrade買賣下單股票、ETF、期權皆不需要手續費,並且受到FINRA和SIPC的監管,另外開戶後還可以免費享有Morningstar的付費功能,只要在Firstrade後台就能查看Morningstar針對各個美股ETF的分析報告哦!

Firstrade開戶教學

  1. 需年滿18歲。
  2. 準備好未過期護照,沒有的話也可以用身分證。
  3. 開戶過程約3分鐘。

Firstrade開戶教學Step1

FIrstrade開戶教學,需年滿18歲,並準備好未過期護照,沒有的話也可以用身分證,開戶過程約3分鐘。
Firstrade官網 / 圖片由瑞絲投資理財自製

進來後請確認上方是寫「國際帳戶」,選擇短信後輸入你的手機號碼(前面不用在輸入0),並點選「獲取驗證碼」,輸入完畢後就按繼續。

Firstrade開戶教學,進來網站後請確認上方是寫「國際帳戶」,選擇短信後輸入你的手機號碼(前面不用在輸入0),並點選「獲取驗證碼」,輸入完畢後就按繼續。
Firstrade開戶 / 圖片由瑞絲投資理財自製

接著公民身份跟出生國就選擇台灣,除非你是在其他國家出生的,那你就照實填寫。

開戶請準備好「未過期」護照,並在有網路的地方,過程大約3分鐘就可以完成,超級快速!目前也有許多人使用身分證都有開戶成功,所以如果你沒有護照或是護照已經過期的話也可以選擇用身分證。

Firstrade開戶教學,開戶請準備好「未過期」護照,並在有網路的地方,過程大約3分鐘就可以完成,超級快速!目前也有許多人使用身分證都有開戶成功,所以如果你沒有護照或是護照已經過期的話也可以選擇用身分證。
Firstrade開戶前準備事項 / 圖片由瑞絲投資理財自製

Firstrade開戶教學Step2:上傳護照

接著上傳你的護照照片,記得要在你護照上的「持照人簽名處」簽名哦,中英文都可以,並注意照片中護照的四邊框要清晰完整、背景乾淨,而且確保上面的文字要清楚可讀、沒有曝光的問題,如果是使用身分證的話就上傳正反面照片。

如果你的照片上傳後一直轉圈沒有出現的話,就要注意一下可能是檔案格式的問題,像我一開始用Apple內建相機拍是HEIC檔就沒辦法上傳成功,這時候直接再點選一次就可以重新上傳其他照片。

Firstrade開戶教學,上傳你的護照照片,記得要在你護照上的「持照人簽名處」簽名哦,中英文都可以,並注意照片的四邊框要清晰完整、背景乾淨,而且確保上面的文字要清楚可讀、沒有曝光的問題。
Fristrade開戶,護照上傳 / 圖片由瑞絲投資理財自製

沒問題的話,他會顯示「護照照片(簽名)頁上傳成功」,接著就點選下一步。

Firstrade開戶教學Step3:個人資料

在下圖個人資料前三項的部分,因為剛剛系統已經有掃描你的護照資料所以會自動幫你填寫好,不過還是要注意一下資料是不是都正確。

居住地報稅號的部分則時填寫你的身分證字號,國家就選擇台灣,居住地址的地方請用英文填寫,直接用郵局地址中翻英功能就可以了。

不過因為它填寫的欄位有字數限制,所以寫不下的地方就跳到第二行繼續寫就可以了。

Firstrade開戶,前三項的部分,因為剛剛有系統有掃描護照資料,所以會自動幫你填寫好,不過還是要注意一下資料是不是都正確。居住地報稅號的部分則時填寫你的身分證字號,國家就選擇台灣,居住地址的地方請用英文填寫,直接用郵局地址中翻英功能就可以了。
Firstrade開戶,個人資料填寫 / 圖片由瑞絲投資理財自製

城市、郵遞區號、Email、婚姻、就業狀況就照實填寫,就業的部分如果填寫「受僱」或「創業」的話,下方會請你填寫公司相關資訊,這裡直接用中文填寫也沒問題哦。

Firstrade開戶,城市、郵遞區號、Email、婚姻、就業狀況就照實填寫,就業的部分如果填寫「受僱」或「創業」的話,下方會請你填寫公司相關資訊,這裡直接用中文填寫也沒問題哦。
Firstrade開戶,個人資料填寫 / 圖片由瑞絲投資理財自製

委託信任人的部分是指如果Firstrade聯絡不到你的時候就可以找找這位委託信任人,不過他不會因此獲得該帳戶的使用權,所以可以不用擔心。

這部分可添加可不添加,主要是你一定要讓身邊至少一位可以信任的人知道你在Firstrade有海外資產,否則如果你有發生什麼意外的話沒有人會知道你在這裡有放錢。

接著年收入跟資產的部分照實填寫就好,如果你有在存錢的話,一般狀況就是「年收入>流動資產>總資產」。

Firstrade開戶,年收入跟資產的部分照實填寫就好,如果你有在存錢的話,一般狀況就是「年收入>流動資產>總資產」。
Firstrade開戶,資產狀況及投資經驗 / 圖片由瑞絲投資理財自製

下方這4個交易權限我會建議你都先關閉,以後有需要的話再請Firstrade客服幫你開啟就可以了。

  • 融資融券:融資等於向券商借錢、融券則是借股票,比方說你預期這支股票會跌,就先跟券商借股票來賣,之後下跌時再用較低的價格買進還給券商,這部分都是會收取利息的。我不建議你借錢投資,關閉權限也可以避免不小心錯按而跟券商借到錢。
  • 期權交易:期權就是指選擇權,如果你本身沒有要投資選擇權一樣建議關閉。
  • 延長時段交易:指在非美股開盤時間交易,也就是盤前、盤後交易,因為參與的人不多,所以流動性較差、價格波動大,不建議你在這個時段操作。
  • 證券借出:把你持有的股票借給別人的意思,雖然可以獲取額外收入,不過股票被借出期間會失去該股票的投票權,並且不受SIPC保護哦。
Firstrade開戶教學,融資融券、其權交易、延長時段交易、證券界出這4個權限我會建議你都先關閉,以後有需要的話再請Firstrade客服幫你開啟就可以了。
Firstrade開戶,其他交易權限 / 圖片由瑞絲投資理財自製

Firstrade開戶教學Step4:帳號密碼設定

接著填寫你在Firstrade的用戶名稱、密碼及4位數PIN碼,這3個資料都很重要,請在輸入完畢之後就要另外把它記下來!

Firstrade開戶教學,填寫你的用戶名稱、密碼及4位數PIN碼,這3個資料都很重要,請在輸入完畢之後就要另外把它記下來!
Firstrade開戶,帳號密碼設定 / 圖片由瑞絲投資理財自製

數位簽名將同樣被視表示書面的墨水簽名,一樣具有法律效力和約束力哦,請跟護照上面的簽名一樣,你護照簽中文(英文),這裡就簽中文(英文)。

過程中都可以重寫,確認沒問題後再點寫下方提交開戶申請。

Firstrade開戶,數位簽名將同樣被視表示書面的墨水簽名,皆具有法律效力和約束力哦,請跟護照上面的簽名一樣,你護照簽中文(英文),這裡就簽中文(英文)。
Firstrade開戶,提交數位簽名 / 圖片由瑞絲投資理財自製

到這裡開戶就告一個段落啦,Firstrade會給你一組帳戶號碼,記得也要把它一併記下來哦。

在帳戶申請審核通過之前雖然還不能匯款,不過你可以先到銀行申請國外匯款約定轉帳,這樣之後要匯款時就可以直接在線上操作很方便,這部分在下方的Firstrade入金教學會說明。

Firstrade開戶教學,到這裡開戶就告一個段落拉,Firstrade會給你一組帳戶號碼,記得也要把它一併記下來哦。在帳戶申請審核通過之前,雖然還不能匯款,不過你可以先到銀行申請國外匯款約定轉帳,這樣之後要匯款時就可以直接在線上操作很方便,
Firstrade開戶完成 / 圖片由瑞絲投資理財自製

完成Firstrade開戶的同時,也會收到他寄給你的下面這封,告知已經收到你的開戶申請,另外還有一封感謝信,接著下方繼續說明Firstrade開戶後要做好的初步設定。

Firstrade開戶完成通知 / 圖片由瑞絲投資理財自製

Firstrade開戶完成後的設定

Firstrade開戶設定1:確認你是非專業經理人

在等待審核通過之前可以先登入Firstrade帳戶,第一次登入時系統會要求你輸入剛剛設定的4位數PIN碼,如果你目前並不是是用個人電腦或手機登入的話,記得要將左邊勾選,以防有其他人登入。

FIrstrade首次登入輸入安全碼 / 圖片由瑞絲投資理財自製

接著會跳出一份同意書,主要是要確認你是不是專業的經理人,如果是的話在獲取即時報價上,Firstrade就會另外跟你加收費用,那這邊就繼續往下滑。

Firstrade確認非專業經理人同意書 / 圖片由瑞絲投資理財自製

換看到下方芥末色區塊,除了第一題要勾選「是」之外(確認你使用Firstrade並非出自商業用途),其他題系統都已經幫你勾選好「否」了。

Firstrade確認非專業經理人同意書 / 圖片由瑞絲投資理財自製

再來就繼續往下滑到底,點選我同意,系統會請你再次確認你並非專業金融人士。

Firstrade確認非專業經理人同意書 / 圖片由瑞絲投資理財自製

Firstrade開戶設定2:設定秘密問答

接著Firstrade會請你設定兩組秘密問題,主要是如果你以後有相關需求而需要作身份驗證的時候,Firstrade客服可能就會以此為依據來跟你確認,所以建議也另外把選擇的問題跟答案記下來。

Firstrade秘密問題 / 圖片由瑞絲投資理財自製

完成後就可以進入Firstrade平台了!

進來後,會看到開戶狀態還在進行處理中,並告知大約只需要1個工作天的時間就會完成並收到Email通知。

Firstrade顯示開戶資料處理中

Firstrade開戶設定3:開啟股息自動再投入

如果你還不清楚股息自動再投入的用意,可以先參考:【股息再投入計畫DRIP】拿到股息別急著花,利用這1招資產翻倍

點選「我的帳戶」之後選擇「持有證券」。

Firstrade股息再投入設定 / 圖片由瑞絲投資理財自製

會看到在持有證券旁邊有一個小小的「股息再投資計畫」,點選進去。

Firstrade股息再投資計畫 / 圖片由瑞絲投資理財自製

你可以選擇部分或是全數股票參加做股息再投資計畫,想要全數股票(現在以及未來持有的所有股票)的話就點選箭頭處後按提交,只想要部分股票的話,就要等你實際買進股票之後才能挑選設定哦。

Firstrade股息再投資計畫 / 圖片由瑞絲投資理財自製

Firstrade開戶設定4:確認W8表格已提交

W8表格是給非美國人填寫的,因為外國人享有免繳資本利得稅的優惠,也就是透過買賣股票所賺取的價差不必繳稅,而交這張就是要表示我們不是美國人,那每3年都要重新提交一次W8表格,快要到期的時候Firstrade基本上都會提醒你。

Firstrade開戶完成並審核通過的1~2天後就會自動幫你填寫好W8表格,這點還蠻方便的,不過最好還是要自行確認一下,可以到「我的帳戶」→「設定」→「帳戶現況」中查看,確認有秀出W8表格字樣跟提交日期。

Firstrade W8表格提交確認 / 圖片由瑞絲投資理財自製

後續到期要更新W8表格的話,可以到「客戶服務」→「表格中心」之後往下滑。

Firstrade表格中心 / 圖片由瑞絲投資理財自製

在美國境外帳戶底下的第二個檔案就是個人用的W8表格,需要用英文填寫,在他下方的表格填寫說明中有用中文做完整教學。

填寫完之後就到上方的「上傳檔案」完成上傳就可以了,如果還是不清楚的話,網頁右手邊也有中文版的上傳檔案影片教學哦。

Firstrade W8表格 / 圖片由瑞絲投資理財自製

Firstrade入金教學

*注意在收到Firstrade開戶審核通過之前先不要進行匯款哦,但是可以先設定好國外匯款約定轉帳!

首先要查詢Firstrade的國際匯款資料,點選「我的帳戶」之後選擇「存款/轉戶」。

Firstrade匯款帳號查詢 / 圖片由瑞絲投資理財自製

接者點選左邊的「銀行匯款」並選擇「國際」,就會看到下方出現前面提到的國際匯款資料,如果你在美國當地有銀行帳戶的話,可以選擇用ACH電子轉帳就不需要手續費。

Firstrade國外匯款帳戶資料 / 圖片由瑞絲投資理財自製

BMO Harris Bank是Firstrade搭配的銀行名稱,而收款人名稱Apex Clearing Corporation則是Firstrade在這家銀行的帳戶名稱,下方1617711就是他的帳號,這部分每一個人在匯款到Firstrade的時候填寫的資料都是一樣的,除了附言之外。

附言的用意是為了讓Firstrade知道這筆錢誰匯過來的,只要填寫「Firstrade的8位數帳戶號碼 / 護照上英文拼寫名字」就可以了。

匯款的時候附言一定要寫,不然Firstrade不知道這筆錢是誰的就會把它退回來,如果要再匯過去就又會產生一筆手續費哦。

詳細匯款的方式,我在電匯教學中有詳細說明從兌換美金到完成匯款的每一個步驟哦,裡面是以富邦銀行跟TD Ameritrade為範例,雖然每家介面會不太一樣,不過概念是完全相同的。

Firstrade匯費補貼優惠

*這個活動是不定期的,請你以Firstrade官網資訊為主哦。

我們從台灣將錢匯款到國外時會產生一筆電匯手續費,那Firstrade目前有匯費補貼優惠的活動,只要在開戶審核通過後的30天內匯款達$2,500美元以上,大約7萬3台幣,就可以申請最高$25美元的匯費補貼。

除此之外,後續當匯款金額達2萬5美元以上的時候也可以申請補貼,一樣最高$25美元,每個月有一次的扣打,不過這個的門檻就還蠻高的,大約是70萬台幣。

關於如何申請,在登入Firstrade之後點選「客戶服務」後選擇「特惠活動」,並點選右手邊匯費補貼的「了解詳情」。

Firstrade匯費補貼 / 圖片由瑞絲投資理財自製

匯款後大約需要一個工作天才會顯示,所以如果資料還沒更新的話就要再等一下,要注意的是必須在匯款後的30天內申請才有效哦。

Firstrade匯費補貼申請 / 圖片由瑞絲投資理財自製

點選匯款資料後,需填寫匯款金融機構名稱,也就是你在台灣使用國外匯款到Firstrade帳戶的銀行,這邊要填寫銀行的英文名字哦,再來匯款金額最高以25美元為限,一般申請過後1個工作日就會收到款項,會直接存入你Firstrade的帳戶。

Firstrade提款卡申請

只要在Firstrade的帳戶中達2萬5美元(約73萬台幣),就可以免費申請他們家的Visa卡,可以在各國(不包OFAC及高風險國家)ATM提款及支援Visa的商店消費。

每個月還可以享有一次美國境外使用的免手續費優惠(當下會先扣除,手續費產生的下一個工作日內會自動退還到你的賬戶),不過使用第二次開始就會收取3%手續費。

申請提款卡的方式有兩種,可以選擇「線上申請」或「線上紙本申請」。

1.線上申請:登入Firstrade之後,點選「我的帳戶」→「設定」→「帳戶現況」的「其他帳戶功能」底下有一個「Firstrade現金管理帳戶」就可以直接申請,一般在Firstrade開戶審核通過後1~2天才會看到,如果你的帳戶沒有顯示網上申請功能則要採取第2個方法。

Firstrade申請現金管理帳戶 / 圖片由瑞絲投資理財自製

這邊有特別申明Firstrade是一家證券公司,所以不建議將他們的Visa卡跟一般銀行提款卡一樣頻繁使用哦。

那下面表格資料只需要補填上郵遞區號,並確認其他資料是否正確就可以了。

Firstrade申請現金管理帳戶/ 圖片由瑞絲投資理財自製

要求輸入母親的姓氏是為了保護帳戶安全,未來如果有需要時會拿來作身份確認使用,下方三個問題我會建議你都先勾選會,除非你確定你之後完全不需要使用某項功能。

Firstrade申請現金管理帳戶/ 圖片由瑞絲投資理財自製

確認合約書內容後勾選同意帳戶合約,簽名的部分請跟護照上簽名一樣,或者如果你是用身分證開戶的話就跟開戶申請留存的數位簽名相同,之後點選預覽確認沒問題後即提交申請。

Firstrade申請現金管理帳戶/ 圖片由瑞絲投資理財自製

2.紙本申請:點選「客戶服務」→「表格中心」→「帳戶現況」的左排最下方的「現金管理帳戶」欄位下的國際版本,裡面有完整中文教學,填寫完之後回到表格中心並進到「上傳檔案」頁面上傳就可以了。

➤ 詳細查看Firstrade現金管理帳戶

Firstrade開戶常見問題

一、Firstrade開戶要多久?

我是在2022/6/27開立Firstrade帳戶,早上10點開,28號的凌晨快4點收到Email通知,所以大約是18個小時,收到通知後就可以開始把錢匯進去了哦!

Firstrade開戶審核通知

二、Firstrade跟TD Ameritrade哪一個比較好?

這兩家都是台灣人普遍投資美股會選擇的券商,中文化介面做得好,而且買賣股票、ETF皆不需要手續費。

Firstrade的優勢在於他交易期權不用手續費,而TD針對每個期權合約會收取$0.65美元,如果你會頻繁交易期權的話影響就蠻大的。

不過就期權下單來說Firstrade的介面相當簡易,而TD的功能十分完整,在做不同策略的操作上會方便許多。

以上這部分是我覺得兩者相差最多的地方,另外由於Firstrade的下單介面簡單,所以並不適合想要作深入分析和看盤的人使用,相對來說下單買賣也很容易入門。

如果你是做長期投資的話,我認為在功能上選擇Firstrade跟TD都可以,兩者也都有受到FINRA和SIPC的監管,所以資金上都有一定的保障,差別在於Firstrade並不是上市公司。

另外有一點是Firstrade在2019年時有發生駭客入侵遭到客戶資料被竄改,再來2022年8月時Firstrade所使用的電子郵件公司Mailchimp遭受資料外洩,導致有一些Firstrade的客戶Email也被外洩,因此在資安的疑慮上我認為Firstrade做得不是很完善。

三、如何免費查看Morningstar分析報告?

只要成為Firstrade的用戶,都可以免費查看Morningstar針對個股和ETF的分析報告,點選「研究與工具」→「專家分析」。

Firstrade查看Morningstar分析報告 / 圖片由瑞絲投資理財自製

之後輸入你想要搜尋的個股代號跟選擇日期範圍就可以了,下圖以可口可樂(美股代號:KO)為示範,第一個就是Morninstar針對可口可樂最近一次的分析報告,缺點是他是全英文的。

Firstrade查看Morningstar分析報告 / 圖片由瑞絲投資理財自製

四、Firstrade客服電話

台灣免費電話: 00801-856-958,在線客服為美東時間週一~五的8:00~18:00,也就是台灣的晚上8點到早上6點,進入冬令會延後一個小時上班,2022冬令是從11/6的早上2點開始,變成晚上9點到早上7點。

另外也有提供1週7天24小時的人工智能服務,或者你也可以選擇用Email或Wechat線上詢問,請點選Firstrade客服

開始投資美股!

假如你想靠投資增加被動收入卻因為害怕遇到股市下跌而不敢開始,或者即便已經開始投資卻常常感到焦慮,指數型基金之父,John Bogle曾在他的書中提到:「成功投資講求的是常識」,只是大多數的人往往把投資股票想得太複雜。

因此我統整了5個投資新手必備的「基本常識」(投資新手並非以投資時間的長短來看,而是你的觀念正不正確哦),只要輸入你的名字和Email就可以免費領取。

總複習

  1. Firstrade開戶時請記得隨手將用戶名稱、密碼及4位數PIN碼記下來。
  2. 在Firstrade帳戶申請審核通過之前是不能匯款的哦,不過你可以先到銀行申請國外匯款約定轉帳。
  3. Firstrade開戶完成並審核通過的1~2天後請到官網確認你的W8表格有被提交。
  4. 如果想申請匯費補貼,請記得要在開戶審核通過後的30天內完成匯款和申請。
  5. Firstrade近幾年有發生資安問題,如果有這方面的疑慮建議還是選擇TD會比較保險。

那麼以上就是Firstrade開戶教學分享,如果你對內容以任何疑問或是想法的話都歡迎在下方留言讓我知道哦~

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