【TD開戶教學】2023年TD AMERITRADE開戶最完整的圖文講解

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‼️TD已無法開戶囉，目前要開的話就只能到嘉信開戶了，但是因為嘉信有2萬5的入金門檻，如果你資金足夠的話我會推薦你用嘉信，但是假如你沒有這麼多資金的話，就可以先開同樣很多台灣人使用的Firstrade，詳細可以點選下方綠色按鈕看開戶教學哦。

2023年最新的TD開戶教學！這篇會先簡單介紹TD Ameritrade，並說明我使用TD的原因，再來會附上TD開戶需要的準備事項，並手把手用完整圖文講解帶你完成TD開戶和後續設定，總共包含以下5項內容，那我們就開始吧！

• TD Ameritrade開戶準備事項
• TD開戶教學，12步驟完成開戶
• TD開戶常見問題
• TD交易軟體
• TD入金教學

關於TD Ameritrade

TD Ameritrade是美國的大型網路券商之一，在總體券商評比當中已經連續三年獲得第一名，目前已成立40多年，在美國還有超過100多家的實體分行。

TD有幾個最大的優點，第一是自2020年起，買賣美國上市股票、ETF等都免手續費，雖然上櫃公司的部分單筆交易會收取$6.95美金，不過因為美國上市公司就有7千多家可以投資，所以一般也不會去選擇上櫃的股票。

第二是TD在官網和下單軟體上都有提供中文化介面，同時也有專屬台灣的中文客服電話可以撥打，不過必須配合美東的時間才有人員上班。

第三就是TD Ameritrade沒有任何開戶門檻和入金限制，最後一個是TD有模擬倉，提供虛擬交易界面讓初次使用TD的新手可以先熟悉介面之後再開始實際操作。

TD Ameritrade開戶準備事項

TD開戶需年滿18歲，並準備身份證明及地址證明，如果是住在台灣的外國人需要再檢附旅居留證。

1.身分證名：未過期護照(要簽名)或身分證。
建議直接使用護照，沒有的話現在申辦到製作好都很快，也請先確認你的護照是不是還在期限內，那原因是你這裡用身分證的話，下面地址證明就要用其他東西。

再來之後要匯款回來的時候需要簽名，那台灣唯一有簽名的官方文件就是護照，所以你以後還是得附上護照證明，所以建議不如一開始就直接使用護照。

2.地址證明：身分證(這裡用身分證的話，上面身分證名就要用護照)、有效駕照、水費帳單、電費帳單、天然瓦斯帳單等等，注意手機電話帳單跟信用卡帳單是不能作為地址證明的哦

下面是TD Ameritrade公告可接受的地址證明文件。

TD開戶教學

首先，進到TD Ameritrade的官網後，點選右上角或是中間的的「開設新帳戶」。

進來後會看到這個頁面，直接往下滑。

開戶的時候需要選擇你的居住地，那居住在台灣就點選「Taiwan」。

這邊做雙重確認，確認是台灣沒錯就點選「Continue」。

之後就會進到台灣人註冊帳戶的頁面，接著點選「開設帳戶」。

TD開戶Step1：註冊TD Ameritrade帳戶

這邊TD Ameritrade有作簡單說明，申請帳戶的時間大約需要15～20分鐘，除非有特別要求，不然所有填寫的資料都必須用「英文」或「拼音」填寫哦。

另外審核批准的時間需要5～7個工作日，不過我自己申請的時候是禮拜四送出，禮拜一就收到核准通知了，扣掉假日的話，大概不到2個工作天就完成申請了，一般除非同時有很多人申請，不然其實都很快就處理好了。

再來往下滑，開設帳戶的類型有兩種，一般我們就選擇「個人帳戶」。

「生存權共同帳戶」是指一個帳戶擁有兩位持有人，用意是當帳戶的其中一位持有人死亡時，只要另一個人將死亡證明提交給券商，券商就會把帳戶的擁有權交給還在世的這個人。

用意是可以省去遺產認證的程序，不過是否能藉由這樣省去遺產稅的繳交，就要看美國這邊的法律規定是如何。

那點選後會看到下面多了三個帳戶選擇，我們一般如果只是做單純的股票、ETF買賣就選擇「現金帳戶」。

除非你有要做選擇權投資才需要開融資融券交易，這樣TD Ameritrade就會開放你借錢的功能，假如不需要的話建議選擇一般現金帳戶就可以了，接著輸入圖片上的數字。

這邊就照上面的規定要求，填寫你想要的帳戶跟密碼，注意用戶名稱建立後就不得再更改，那這兩個東西填寫好後建議要立馬記下來，如果忘記的話就要再跟TD那邊做身份確認，會有點小麻煩。

接著是聯絡資料的部分，名字跟姓氏請照護照上的拼音方式填寫，雖然也可以自己拼，但是之後有需要的時候都必須跟你最初填寫的一樣，所以我強烈建議用護照的拼音會最單純。

電子郵件就看你想留哪一個，語言選擇「繁體」，再來電話記得要選擇「886」，電話號碼去掉0填寫就可以了，我們號碼是09xx-xxx-xxxx，就填寫9xxxxxxxxx，居住地區選擇「Taiwan」。

向下滑後，會詢問你是在哪邊得知TD的，就照實填寫，那一般就點選「網站/搜尋引擎」，並選擇Google就可以了，選好之後點選下方的「提交」。

為了驗證你剛剛填寫的資料，TD Ameritrade會要求你實際登入一次，就按照剛剛前面設定的帳戶跟密碼就可以了。

TD開戶Step2：個人資料

登入後會自動跳轉到這個畫面，那到這裡你就可以開始使用TD Amertirade的虛擬交易功能，也就是下方紅框處的「Thinkorswim」。

這個軟體同時也是你之後下單用的軟體，他可以選擇用虛擬交易(模擬倉)或是真實現金交易，一開始的時候可以先用虛擬交易操作看看，畢竟等待審核通過也需要時間，等到熟悉之後就可以開始實際下單。

點選Thinkorswim之後，TD有提供Windows跟Mac版本的下載軟體，看你要現在下載或是之後再下載都可以，我在這篇文章的最下方也會提供你下載連結。

回到剛剛的頁面繼續填寫居住地址，這邊要跟你後面提供的地址證明文件上的地址相同哦，可以使用郵局中翻英的功能協助。

TD是真的會寄實體信件給你，所以你填寫的地址一定要是有人可以幫你收件的地方，不然TD很有可能會以為這個帳戶沒人使用，就先暫停你的帳戶功能哦。

1. 居住地址：按圖上①標示到路名就好
2. 居住地區：下拉選單，選擇Taiwan
3. 城市：按圖上②填寫區域名
4. 省/縣：下拉選單，選擇居住縣市
5. 郵碼：郵遞區號

接著國籍的部分，台灣人就選擇Taiwan，如果你有雙重國籍記得要打勾。

再來有護照就勾選「是」，並照護照資料填寫號碼、到期日跟姓名，記得護照的日期不能過期哦，接著是否有美國安全號碼跟簽證就照實勾選，再來填寫身分證，以及出生日期、婚姻狀態跟扶養人數。

那假如你沒有護照就勾「否」，TD就會請你填寫台灣的身分證資料。

身分證資料的部分，就填身分證字號跟你的英譯姓名，那因為台灣的身分證沒有到期日，所以下面勾「否」，最下面的身分證是否是您的稅務ID號，就勾選「是」。

安全提示的問答是當你撥打客服電話時，他會跟你確認身份用，建議跟帳號密碼一樣先記下來，假如忘記的話也沒關係，可以請客服跟你核對其他資料。

TD開戶Step3：信任聯絡人

再來是信任聯絡人，這邊建議勾「是」，假如持有人因故離世，那這個信任聯絡人就是TD Ameritrade可以聯絡你的管道，或是TD都聯絡不到你的時候就有可能聯絡這個信任聯絡人，但是他不會因此獲得帳戶的使用權等，所以不用擔心。

那你可以選擇填寫家人或朋友等等，這個沒有限定，一樣都按照英文填寫哦。

聯繫的方式可以勾選多個，也可以只勾一個，假如擔心電話可能會漏接聽到的話，也可以留下Email的資料，那電話記得台灣要選擇「886」，最後下面再打勾後按提交就可以了。

TD開戶Step4：受僱資料

受僱資料的地方，假如不是勾選第一個「就業」，TD會請你用英文簡單說明你的資金來源，那一般如果有收入來源，不論是正職還是打工就勾選就業。

接著就選擇你的職業跟行業，職位跟職務列表的地方我這邊以業務做範例，就兩個都填寫「Sales」就可以了，雇主名稱的地方是填寫公司的英文名稱哦。

下方地址就一樣用郵局中翻英查詢，填寫方式就跟上面輸入你的居住地址時一樣，截圖的時候下面漏截到XD，照我下方說明的填寫就可以。

1. 雇主所在地區：下拉選單，選擇Taiwan
2. 雇主地址：按圖上①標示到路名就好
3. 城市：按圖上②填寫區域名
4. 雇主所在州/縣：輸入縣市
5. 雇主郵碼：郵遞區號

TD開戶Step5：財務資訊

財務資訊這邊只是TD做一個調查，銀行你可以照實填寫，或是隨便選擇一個也沒關係。

再來投資目標的地方，如果你有要操作選擇權就不要選擇保守型，不然TD可能就不會幫你開選擇權，假如沒有的話就照自己的狀況做填寫就好，想要長期投資一般就選「適中增長型」或「增長型」。

再來是收入的部分，注意總資產因為是年度收入和流動資產淨值(指現金、存款或是投資的股票等等)的加總，所以要大於他們兩個，資金來源一般是就業工資，如果不知道怎麼選可以直接照我的填寫。

TD開戶Step6：附屬和披露

這邊TD是要確認你是否有涉及內線交易，兩個都勾選「否」。

TD開戶Step7：交易經驗

交易經驗的地方，不建議表現得過於新手，可以勾選「3-5年」或「6-10年」，那假如你大於就照實填寫，沒有經驗的話可以直接照我的勾選，如果你沒有要做期權跟期貨交易的話，下面兩個就直接點選「0」就可以了。

往下滑後，投資知識建議選擇「良好」或是「豐富」。

TD開戶Step8：通知偏好設定

通知偏好設定建議都選「電子」，那我們投資一間公司當然會希望收到股東訊息，所以下面這邊就打勾後按提交。

接著TD會跳出剛剛你所填寫的所有資料，請確認資料是不是都正確，如果有需要修改的地方直接按旁邊的編輯就可以做更改。

確認都沒問題的話，就滑到最下方勾選「我同意」並提交。

TD開戶Step9：TD Ameritrade交易披露

這邊是TD Ameritrade提供交易相關聲明給投資人確認，每個檔案都可以下載下來觀看，那沒問題就勾選下方「我同意」並按提交。

TD開戶Step10：交易所協議

再來TD要確認你是一般投資用戶，還是職業操盤人士，那因為我們只是一般投資人，這邊除了第一個勾選「是」之外，其他全部都勾「否」。

這邊一樣勾選「非專業人士」。

勾選「我同意」，確認沒問題後就按提交。

到這裡，會看到你的TD帳號出來了，假如你剛剛前面一樣是選擇現金帳戶，在帳號前就會跟我一樣是出現「Cash」，那沒問題就勾選「我同意」後提交，之後點選下方的W8表格。

TD開戶Step11：W8表格

W8表格是給非美國人填寫的，因為台灣人投資美股只會收取30%股息稅，美國人本身被扣得稅更多，所以交這張就是要表示我們不是美國人，那每三年要重新提交一次W8表格，快要到期的時候TD Ameritrade基本上都會提醒你。

進來後可以先到左上角將語言切換為中文。

這邊詢問你是不是美國公民或居民，就勾選「否」後按繼續，如果是美國公民或居民是不需要填寫W8表格的喔。

這邊的資料基本上都幫你填好了，就是我們前面填寫的那些資料，所以不需要重填，那確認資料名稱是你本人後就點選「是」。

再來，這邊詢問你上述地址只是一個轉交地址嗎？就點選「否」。

帳戶持有人無美國納稅人識別號這邊打勾，並在下方納稅人識別號填上你的身分證字號。

最後，因為台灣跟美國並沒有簽署協定優惠，所以這邊選「否」之後按繼續。

再來是確認身份，這裡全部勾選「是」。

每一項皆勾選，最下方的電子簽名就用打字的就可以了，輸入你的護照英文拼音，然後按完成。

之後確認上面顯示「已提交」，就代表W8表格填寫完畢了，那你可以將pdf檔下載作保存，之後就可以按右上角的叉叉關閉。

電子簽名的部分勾選同意協議內容，然後按提交。

TD開戶Step12：提交文件證明

最後一步了！到這邊TD Ameritrade應該會寄一封確認信到你前面填寫的Email裡，感謝你在這邊註冊，並提醒你要記得上傳文件證明。

那要上傳的就是一開始說的身分證明跟地址證明，如果是身分證的話兩面都要傳，護照的話則是要一併要拍到護照上面的持照人簽名，上傳之後記得要按提交。

如果你上傳照片後沒有出現檔案，就代表TD不接受你的照片格式，像如果是用Apple裝置拍照的話，照片會是HEIC的格式，就要先轉成jpg或png才可以哦。

記得地址證明文件上的地址必須跟你前面輸入的地址相同哦。

最後，確認狀態都顯示為「已上傳」，也都有顯示「時間戳」就大功告成啦！之後等待TD審核就可以了，如果資料需要補件或是有誤的話，TD會再跟你聯絡。

TD Ameritrade開戶常見問題

TD交易軟體Thinkorswim

Thinkorswim有分成「電腦版」跟「手機版」軟體，不論是「虛擬交易」或「真實現金交易」都是使用同一個哦，會讓你在登入的時候做選擇。

那你在等待TD開戶的審核過程中，就可以先用虛擬交易熟悉介面，TD Ameritrade會給你20萬美金讓你嘗試操作，這邊的介面跟真實的下單介面是完全一樣的，等操作都上手之後就可以開始真正下單啦。

TD入金教學

完成開戶之後，就可以準備把錢匯進TD開始交易，我有將完整的5步驟以圖文方式另外整理成一篇文章，可以看下面這篇電匯教學跟著操作哦。

• 【電匯教學】5步驟輕鬆把錢匯到美國券商，3招節省電匯手續費

總結

因為TD審核會需要一點時間，所以想投資美股的話建議可以先完成券商開戶，在等待開戶審核的過程當中，可以先照我電匯教學的步驟，把前置作業做好，這樣等審核完成之後就能直接在線上把錢匯過去。

實際下單之前可以先使用Thinkorswim的模擬倉來實際演練看看，等到熟悉介面之後再來實際下單會比較安全，然後我建議使用手機版本的APP會簡單操作很多！

那以上就是2023年TD開戶教學的分享，希望有幫助到你～如果有問題也可以在下方留言讓我知道，假如是TD帳戶問題的話請直接撥打TD客服詢問會最準確哦。

瑞絲MURMUR時間：
特別補充一下，因為我的戶籍地址跟居住地址不一樣，所以我是用銀行的每月的對帳單做地址證明，如果你平常對帳單是用電子檔的話，上面是不會有地址的，但是只要跟客服申請改成寄送紙本文件的話，上面就會有地址哦。

另外很多人因為疫情的關係久久沒出國，所以都沒注意到護照已經過期了，記得先確認護照是不是還在有效期限內，如果已經過期的話，因為護照換新畢竟需要時間，建議可以先著手這件事情！

那我目前使用TD下來都覺得很好用，在電腦版的下單介面上，對初次使用的人來說可能會覺得有點困難，所以我會建議用手機版本的Thinkorswim下單，版面會簡易很多哦～

最後，假如你想利用被動投資ETF來穩定獲利，卻不知道該如何達成，我為你整理了「5個投資新手必備的獲利關鍵」，讓你即使碰到股市下跌，也能用ETF創造穩定的被動收入，現在只要在下方表格輸入你的名字和Email就可以免費領取哦！

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