Home 美股投資 【TD開戶教學】2022年TD AMERITRADE開戶最完整的圖文講解

【TD開戶教學】2022年TD AMERITRADE開戶最完整的圖文講解

by Reese
2022年最新的TD開戶教學!這篇會先簡單介紹TD Ameritrade,並說明我使用TD的原因,再來會附上TD開戶需要的準備事項,並手把手用完整圖文講解帶你完成TD開戶,以及開戶完成後又該做些什麼,最後也會針對一些TD開戶中的常見問題做說明哦。

2022年最新的TD開戶教學!這篇會先簡單介紹TD Ameritrade,並說明我使用TD的原因,再來會附上TD開戶需要的準備事項,並手把手用完整圖文講解帶你完成TD開戶和後續設定,總共包含以下6項內容,那我們就開始吧!

  • TD Ameritrade開戶準備事項
  • TD開戶教學,12步驟完成開戶
  • TD開戶常見問題
  • TD交易軟體
  • TD開戶完成後該做什麼
  • TD入金教學

關於TD Ameritrade

TD Ameritrade是美國的大型網路券商之一,在總體券商評比當中已經連續三年獲得第一名,目前已成立40多年,在美國還有超過100多家的實體分行。

TD有幾個最大的優點,第一是自2020年起,買賣美國上市股票、ETF等都免手續費,雖然上櫃公司的部分單筆交易會收取$6.95美金,不過因為美國上市公司就有7千多家可以投資,所以一般也不會去選擇上櫃的股票。

第二是TD在官網和下單軟體上都有提供中文化介面,同時也有專屬台灣的中文客服電話可以撥打,不過必須配合美東的時間才有人員上班。

第三就是TD Ameritrade沒有任何開戶門檻和入金限制,最後一個是TD有模擬倉,提供虛擬交易界面讓初次使用TD的新手可以先熟悉介面之後再開始實際操作。

TD Ameritrade開戶準備事項

TD開戶需年滿18歲,並準備身份證明及地址證明,如果是住在台灣的外國人需要再檢附旅居留證。

1.身分證名:未過期護照(要簽名)或身分證。
建議直接使用護照,沒有的話現在申辦到製作好都很快,也請先確認你的護照是不是還在期限內,那原因是你這裡用身分證的話,下面地址證明就要用其他東西。

再來之後要匯款回來的時候需要簽名,那台灣唯一有簽名的官方文件就是護照,所以你以後還是得附上護照證明,所以建議不如一開始就直接使用護照。

2.地址證明:身分證(這裡用身分證的話,上面身分證名就要用護照)、有效駕照、水費帳單、電費帳單、天然瓦斯帳單等等,注意手機電話帳單跟信用卡帳單是不能作為地址證明的哦

下面是TD Ameritrade公告可接受的地址證明文件。

TD開戶需年滿18歲,並準備身份證明及地址證明,如果是住在台灣的外國人需要再檢附旅居留證。其中地址證明可以附像是身分證、有效駕照、水費帳單、電費帳單、天然瓦斯帳單等等。

TD開戶教學

首先,進到TD Ameritrade的官網後,點選右上角或是中間的的「開設新帳戶」。

TD開戶教學,首先,進到TD Ameritrade的官網後,點選右上角或是中間的的「開設新帳戶」。
TD Ameritrade官網

進來後會看到這個頁面,直接往下滑。

TD開戶教學,首先,進到TD Ameritrade的官網後,點選右上角或是中間的的「開設新帳戶」。進來後會看到這個頁面,直接往下滑。
TD Ameritrade開戶

開戶的時候需要選擇你的居住地,那居住在台灣就點選「Taiwan」。

TD開戶教學,首先,進到TD Ameritrade的官網後,點選右上角或是中間的的「開設新帳戶」。進來後會看到這個頁面,直接往下滑。開戶的時候需要選擇你的居住地,那居住在台灣就點選「Taiwan」。

這邊做雙重確認,確認是台灣沒錯就點選「Continue」。

TD開戶教學,首先,進到TD Ameritrade的官網後,點選右上角或是中間的的「開設新帳戶」。進來後會看到這個頁面,直接往下滑。開戶的時候需要選擇你的居住地,那居住在台灣就點選「Taiwan」。這邊做雙重確認,確認是台灣沒錯就點選「Continue」。

之後就會進到台灣人註冊帳戶的頁面,接著點選「開設帳戶」。

TD開戶教學,首先,進到TD Ameritrade的官網後,點選右上角或是中間的的「開設新帳戶」。進來後會看到這個頁面,直接往下滑。開戶的時候需要選擇你的居住地,那居住在台灣就點選「Taiwan」。這邊做雙重確認,確認是台灣沒錯就點選「Continue」。之後就會進到台灣人註冊帳戶的頁面,接著點選「開設帳戶」。

TD開戶Step1:註冊TD Ameritrade帳戶

這邊TD Ameritrade有作簡單說明,申請帳戶的時間大約需要15~20分鐘,除非有特別要求,不然所有填寫的資料都必須用「英文」或「拼音」填寫哦。

另外審核批准的時間需要5~7個工作日,不過我自己申請的時候是禮拜四送出,禮拜一就收到核准通知了,扣掉假日的話,大概不到2個工作天就完成申請了,一般除非同時有很多人申請,不然其實都很快就處理好了。

註冊TD Ameritrade帳戶,申請帳戶的時間大約需要15~20分鐘,除非有特別要求,不然所有填寫的資料都必須用「英文」或「拼音」填寫哦。

再來往下滑,開設帳戶的類型有兩種,一般我們就選擇「個人帳戶」。

「生存權共同帳戶」是指一個帳戶擁有兩位持有人,用意是當帳戶的其中一位持有人死亡時,只要另一個人將死亡證明提交給券商,券商就會把帳戶的擁有權交給還在世的這個人。

用意是可以省去遺產認證的程序,不過是否能藉由這樣省去遺產稅的繳交,就要看美國這邊的法律規定是如何。

那點選後會看到下面多了三個帳戶選擇,我們一般如果只是做單純的股票、ETF買賣就選擇「現金帳戶」。

除非你有要做選擇權投資才需要開融資融券交易,這樣TD Ameritrade就會開放你借錢的功能,假如不需要的話建議選擇一般現金帳戶就可以了,接著輸入圖片上的數字。

這邊就照上面的規定要求,填寫你想要的帳戶跟密碼,注意用戶名稱建立後就不得再更改,那這兩個東西填寫好後建議要立馬記下來,如果忘記的話就要再跟TD那邊做身份確認,會有點小麻煩。

接著是聯絡資料的部分,名字跟姓氏請照護照上的拼音方式填寫,雖然也可以自己拼,但是之後有需要的時候都必須跟你最初填寫的一樣,所以我強烈建議用護照的拼音會最單純。

電子郵件就看你想留哪一個,語言選擇「繁體」,再來電話記得要選擇「886」,電話號碼去掉0填寫就可以了,我們號碼是09xx-xxx-xxxx,就填寫9xxxxxxxxx,居住地區選擇「Taiwan」。

向下滑後,會詢問你是在哪邊得知TD的,就照實填寫,那一般就點選「網站/搜尋引擎」,並選擇Google就可以了,選好之後點選下方的「提交」。

為了驗證你剛剛填寫的資料,TD Ameritrade會要求你實際登入一次,就按照剛剛前面設定的帳戶跟密碼就可以了。

TD開戶Step2:個人資料

登入後會自動跳轉到這個畫面,那到這裡你就可以開始使用TD Amertirade的虛擬交易功能,也就是下方紅框處的「Thinkorswim」。

這個軟體同時也是你之後下單用的軟體,他可以選擇用虛擬交易(模擬倉)或是真實現金交易,一開始的時候可以先用虛擬交易操作看看,畢竟等待審核通過也需要時間,等到熟悉之後就可以開始實際下單。

點選Thinkorswim之後,TD有提供Windows跟Mac版本的下載軟體,看你要現在下載或是之後再下載都可以,我在這篇文章的最下方也會提供你下載連結。

回到剛剛的頁面繼續填寫居住地址,這邊要填寫戶籍地址哦,可以使用郵局中翻英的功能協助。

  1. 居住地址:按圖上①標示到路名就好
  2. 居住地區:下拉選單,選擇Taiwan
  3. 城市:按圖上②填寫區域名
  4. 省/縣:下拉選單,選擇居住縣市
  5. 郵碼:郵遞區號

假如你的戶籍跟實際居住地址不同,在郵寄地址的地方可以勾否,TD就會讓你填寫另一個郵寄地址,不過像我有輸入,但TD還是一樣寄到我的戶籍地址XD。

所以假如你不住戶籍地址的話,記得要跟那邊的家人或警衛說一下,以免TD寄信給你不成功。

接著國籍的部分,台灣人就選擇Taiwan,如果你有雙重國籍記得要打勾。

再來有護照就勾選「是」,並照護照資料填寫號碼、到期日跟姓名,記得護照的日期不能過期哦,接著是否有美國安全號碼跟簽證就照實勾選,再來填寫身分證,以及出生日期、婚姻狀態跟扶養人數。

那假如你沒有護照就勾「否」,TD就會請你填寫台灣的身分證資料。

身分證資料的部分,就填身分證字號跟你的英譯姓名,那因為台灣的身分證沒有到期日,所以下面勾「否」,最下面的身分證是否是您的稅務ID號,就勾選「是」。

安全提示的問答是當你撥打客服電話時,他會跟你確認身份用,建議跟帳號密碼一樣先記下來,假如忘記的話也沒關係,可以請客服跟你核對其他資料。

TD開戶Step3:信任聯絡人

再來是信任聯絡人,這邊建議勾「是」,假如持有人因故離世,那這個信任聯絡人就是TD Ameritrade可以聯絡你的管道,或是TD都聯絡不到你的時候就有可能聯絡這個信任聯絡人,但是他不會因此獲得帳戶的使用權等,所以不用擔心。

那你可以選擇填寫家人或朋友等等,這個沒有限定,一樣都按照英文填寫哦。

聯繫的方式可以勾選多個,也可以只勾一個,假如擔心電話可能會漏接聽到的話,也可以留下Email的資料,那電話記得台灣要選擇「886」,最後下面再打勾後按提交就可以了。

TD開戶Step4:受僱資料

受僱資料的地方,假如不是勾選第一個「就業」,TD會請你用英文簡單說明你的資金來源,那一般如果有收入來源,不論是正職還是打工就勾選就業。

接著就選擇你的職業跟行業,職位跟職務列表的地方我這邊以業務做範例,就兩個都填寫「Sales」就可以了,雇主名稱的地方是填寫公司的英文名稱哦。

下方地址就一樣用郵局中翻英查詢,填寫方式就跟上面輸入你的居住地址時一樣,截圖的時候下面漏截到XD,照我下方說明的填寫就可以。

  1. 雇主所在地區:下拉選單,選擇Taiwan
  2. 雇主地址:按圖上①標示到路名就好
  3. 城市:按圖上②填寫區域名
  4. 雇主所在州/縣:輸入縣市
  5. 雇主郵碼:郵遞區號

TD開戶Step5:財務資訊

財務資訊這邊只是TD做一個調查,銀行你可以照實填寫,或是隨便選擇一個也沒關係。

再來投資目標的地方,如果你有要操作選擇權就不要選擇保守型,不然TD可能就不會幫你開選擇權,假如沒有的話就照自己的狀況做填寫就好,想要長期投資一般就選「適中增長型」或「增長型」。

再來是收入的部分,注意總資產因為是年度收入和流動資產淨值(指現金、存款或是投資的股票等等)的加總,所以要大於他們兩個,資金來源一般是就業工資,如果不知道怎麼選可以直接照我的填寫。

TD開戶Step6:附屬和披露

這邊TD是要確認你是否有涉及內線交易,兩個都勾選「否」。

TD開戶Step7:交易經驗

交易經驗的地方,不建議表現得過於新手,可以勾選「3-5年」或「6-10年」,那假如你大於就照實填寫,沒有經驗的話可以直接照我的勾選,如果你沒有要做期權跟期貨交易的話,下面兩個就直接點選「0」就可以了。

往下滑後,投資知識建議選擇「良好」或是「豐富」。

TD開戶Step8:通知偏好設定

通知偏好設定建議都選「電子」,那我們投資一間公司當然會希望收到股東訊息,所以下面這邊就打勾後按提交。

接著TD會跳出剛剛你所填寫的所有資料,請確認資料是不是都正確,如果有需要修改的地方直接按旁邊的編輯就可以做更改。

確認都沒問題的話,就滑到最下方勾選「我同意」並提交。

TD開戶Step9:TD Ameritrade交易披露

這邊是TD Ameritrade提供交易相關聲明給投資人確認,每個檔案都可以下載下來觀看,那沒問題就勾選下方「我同意」並按提交。

TD開戶Step10:交易所協議

再來TD要確認你是一般投資用戶,還是職業操盤人士,那因為我們只是一般投資人,這邊除了第一個勾選「是」之外,其他全部都勾「否」。

這邊一樣勾選「非專業人士」。

勾選「我同意」,確認沒問題後就按提交。

到這裡,會看到你的TD帳號出來了,假如你剛剛前面一樣是選擇現金帳戶,在帳號前就會跟我一樣是出現「Cash」,那沒問題就勾選「我同意」後提交,之後點選下方的W8表格。

TD開戶Step11:W8表格

W8表格是給非美國人填寫的,因為台灣人投資美股只會收取30%股息稅,美國人本身被扣得稅更多,所以交這張就是要表示我們不是美國人,那每三年要重新提交一次W8表格,快要到期的時候TD Ameritrade基本上都會提醒你。

進來後可以先到左上角將語言切換為中文。

這邊詢問你是不是美國公民或居民,就勾選「否」後按繼續,如果是美國公民或居民是不需要填寫W8表格的喔。

這邊的資料基本上都幫你填好了,就是我們前面填寫的那些資料,所以不需要重填,那確認資料名稱是你本人後就點選「是」。

再來,這邊詢問你上述地址只是一個轉交地址嗎?就點選「否」。

帳戶持有人無美國納稅人識別號這邊打勾,並在下方納稅人識別號填上你的身分證字號。

最後,因為台灣跟美國並沒有簽署協定優惠,所以這邊選「否」之後按繼續。

再來是確認身份,這裡全部勾選「是」。

每一項皆勾選,最下方的電子簽名就用打字的就可以了,輸入你的護照英文拼音,然後按完成。

之後確認上面顯示「已提交」,就代表W8表格填寫完畢了,那你可以將pdf檔下載作保存,之後就可以按右上角的叉叉關閉。

電子簽名的部分勾選同意協議內容,然後按提交。

TD開戶Step12:提交文件證明

最後一步了!到這邊TD Ameritrade應該會寄一封確認信到你前面填寫的Email裡,感謝你在這邊註冊,並提醒你要記得上傳文件證明。

那要上傳的就是一開始說的身分證明跟地址證明,如果是身分證的話兩面都要傳,護照的話則是要一併要拍到護照上面的持照人簽名,上傳之後記得要按提交。

如果你上傳照片後沒有出現檔案,就代表TD不接受你的照片格式,像如果是用Apple裝置拍照的話,照片會是HEIC的格式,就要先轉成jpg或png才可以哦。

最後,確認狀態都顯示為「已上傳」,也都有顯示「時間戳」就大功告成啦!之後等待TD審核就可以了,如果資料需要補件或是有誤的話,TD會再跟你聯絡。

TD Ameritrade開戶常見問題

一、TD開戶會審核多久?

我自己大概是等2個工作天就完成審核,不過人多的時候可能就會比較慢,那TD Ameritrade這邊審核通過之後,會發送Email通知給你。

打開會是一個綠色為底的通知信,同時也會寄一封實體密碼信,不過實體信可能沒有那麼快,大概開戶後的兩週才會收到。

這封信不重要,但是重點是一定要有人接收,不然TD Ameritrade就會來詢問你原因,假如你都不理他的話,TD就會把你的下單權限暫時關閉哦,所以開戶時要注意填寫的地址一定要有人能幫你收件。

開完戶後有可能會接到TD客服的關心電話,不用擔心,是正常的。

二、TD開戶過程中,按提交不成功怎麼辦?

TD開戶的過程中,有時候按提交後,上方會出現「目前技術性問題,請你聯絡客服」,通常是在輸入地址的地方比較常發生,那你就要檢查是不是地址格式有填入錯誤,基本上照我上面的範例填寫就沒有問題。

假如確認都沒有問題還是無法提交,可以重新登入帳戶並按網站刷新再試試看,通常這樣應該就可以了,如果還是不行可以撥打TD客服詢問。

三、TD Ameritrade客服電話

TD Ameritrade的台灣中文客服電話:0800-666-756。

這個用手機撥打是免付費電話,上班時間是台灣的晚上6點~隔天下午1點。

四、TD被嘉信證券併購了,還可以申請TD開戶嗎?

TD Ameritrade在2020年已被嘉信證券併購,不過因為行政上還沒有完全合併,所以一樣可以申請TD開戶,目前不論是開戶或使用上任何問題都還是找TD這邊。

依官方公告預計會在30~36個月內完成帳戶轉換,大部分帳戶轉換會在2023年的4~9月之間完成,嘉信也表示會保留下單軟體Thinkorswim讓用戶繼續使用。

那因為嘉信的買賣交易也是0手續費,所以我認為可以不用擔心說之後的下單成本會改變,更詳細的資訊可以到嘉信官網查看哦。

五、等待TD開戶審核時可以先做什麼嗎?

你可以先把美金換好,最好是有一個專屬投資的外幣帳戶,並到銀行臨櫃設定「約定轉帳」,這樣之後要匯款的時候就直接用網路做國外匯款就可以了,不過在TD開戶審核通過前不能先匯款哦,要等收到Email通知之後才可以入金。

TD交易軟體Thinkorswim

TD Ameritrade的交易軟體稱為Thinkorswim,有分成「電腦版」跟「手機版」軟體,不論是「虛擬交易」或「真實現金交易」都是使用同一個哦,會讓你在登入的時候做選擇,那在等待TD開戶的審核過程中,就可以先用虛擬交易熟悉介面,TD會給你20萬美金讓你嘗試操作,這邊的介面跟真實的下單介面是完全一樣的,等操作都上手之後就可以開始真正下單啦。

Thinkorswim有分成「電腦版」跟「手機版」軟體,不論是「虛擬交易」或「真實現金交易」都是使用同一個哦,會讓你在登入的時候做選擇。

那你在等待TD開戶的審核過程中,就可以先用虛擬交易熟悉介面,TD Ameritrade會給你20萬美金讓你嘗試操作,這邊的介面跟真實的下單介面是完全一樣的,等操作都上手之後就可以開始真正下單啦。

TD開戶完成後該做什麼?

後續等收到TD Ameritrade開戶完成通知後,還有一些相關功能需要設定哦,可以參考下方這支影片有做完整教學,其中最重要的就是開啟股息自動再投入的功能,如果你沒有投資選擇權,那麼在影片中提到選擇權的部分可以直接忽略。

如果不知道什麼是股息自動再投入,可以先看這篇了解哦:【股息再投入計畫DRIP】拿到股息別急著花,利用這1招資產翻倍

再來是電腦和手機版軟體的下單教學,上面有提到TD Ameritrade有提供模擬倉的功能,建議你先利用模擬倉熟悉一下介面之後再開始用真倉實際操作,畢竟對於一開始投資美股的人都會有一點小緊張。

我主要都是以手機版來下單,想要看歷史交易資訊的時候我才會到TD的官網查詢。

TD入金教學

完成開戶之後,就可以準備把錢匯進TD開始交易,我有將完整的5步驟以圖文方式另外整理成一篇文章,可以看下面這篇電匯教學跟著操作哦。

最後,假如你想靠投資增加被動收入卻因為害怕遇到股市下跌而不敢開始,或者即便已經開始投資卻常常感到焦慮,指數型基金之父,John Bogle曾在他的書中提到:「成功投資講求的是常識」,只是大多數的人往往把投資股票想得太複雜。

因此我統整了5個投資新手必備的「基本常識」(投資新手並非以投資時間的長短來看,而是你的觀念正不正確哦),只要輸入你的名字和Email就可以免費領取。

總結

因為TD的審核可能會需要一點時間,所以想投資美股的話建議可以先完成券商開戶,在等待開戶審核的過程當中,可以先照我電匯教學的步驟,把前置作業做好,這樣等審核完成之後就能直接在線上把錢匯過去。

實際下單之前可以先使用Thinkorswim的模擬倉,並依照我上面提供的教學來實際演練看看,等到熟悉介面之後再來實際下單會比較安全!

那以上就是TD開戶教學以及後續設定和下單的分享,希望有幫助到你~如果有問題也可以在下方留言讓我知道,假如是TD帳戶問題的話請直接撥打TD客服詢問會最準確哦。

相關文章:
【買美股新手入門教學】5分鐘搞懂被動投資美股,最完整懶人包
【美股ETF推薦2022】10檔首推美股ETF,讓你財富自由不是夢
【資產配置投資策略】3種投資組合建議,決定你9成獲利的關鍵

你可能也有興趣的文章

Leave a Comment

2 comments

Wesley 2022-09-21 - 01:16

想請問一下 如果開戶TD是否也可以拿到TD的Debit card 在國外ATM提款呢?

Reply
Reese 2022-09-21 - 09:19

嗨,Wesley
TD沒有提款卡哦
如果想要提款卡可以考慮嘉信或Firstrade

p.s.TD目前已被嘉信併購,等整合完畢之後也許也可以享有這個功能

Reply