【嘉信開戶教學】2024嘉信證券最完整圖文講解，10分鐘搞定！

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2024年最新的嘉信證券開戶教學！台灣人之前大多都使用Td Ameritrade居多，不過目前TD已經正式被嘉信併購了，因此想要開美股券商帳戶的話，我認為最好的選擇就是嘉信！

這篇會先簡單介紹嘉信證券，並說明我使用嘉信的原因，再來會附上嘉信開戶需要的準備事項，並手把手用完整圖文講解帶你用7個步驟完成嘉信開戶和後續設定，總共包含以下7項內容，那我們就開始吧！

• 關於嘉信證券
• 為什麼我選擇用嘉信證券？
• 嘉信證券開戶準備事項
• 嘉信證券開戶教學
• 嘉信入金
• 嘉信交易軟體
• 嘉信開戶常見問題

關於嘉信證券

嘉信是美國最大的網路券商之一，英文名稱是Charles Schwab，管理資產高達7兆美元，至今已成立52年，在2021年甚至獲選美國財富雜誌全球最受推崇企業的前50強。

唯一缺點是不適合小資族，因為嘉信開戶後需要在一個月內入金滿2萬5美金才可以繼續使用，大約是77-78萬台幣，不過也不要急著灰心，在這篇文章我也會和你分享，如果目前沒有2萬5美金的話我會推薦你可以怎麼做！

為什麼我選擇用嘉信證券？

我原本是使用TD Ameritrade，但是因為TD被嘉信併購了，並且在2023下半年開始陸續將TD的帳戶轉移到嘉信，所以我往後會繼續使用嘉信，如果你原本是使用TD的人，就算帳戶沒有2萬5美金也沒關係哦。

那會選擇不換券商的原因是，第一，嘉信在下單上一樣都是免手續費的；第二，其他兩家常見的美股券商分別是Firstrade跟IB證券，前者在資安防護上沒有作的很完整，有發生幾次駭客入侵的問題，並且系統並沒有很穩定，有出過幾次狀況。

後者在下單的時候是需要手續費的，並且他的下單軟體比較繁雜，操作上並不是那麼的直覺，所以總結下來我會優先選擇繼續使用嘉信。

第三是嘉信可以申請聯名帳戶，未來如果想要跟子女聯名或者跟另一半聯名都可以再去作修改申請，如果我真的不幸身亡的話，資產的繼承跟轉移會比較方便。

特別說一下，很多人可能是衝著嘉信有Debit Card來的，不過目前嘉信已經不開放台灣人申請這張卡片了哦，嘉信沒有明確說是什麼原因，不過推測有可能是因為台海局勢動盪的關係所做出的決策。

2024嘉信證券開戶準備事項

只要年滿18歲就可以在嘉信開戶，並且準備好以下3樣東西就可以了哦。

1.身分證名：未過期護照(要簽名)
因為疫情的關係有蠻多人護照都過期了，可以先確認你的護照是不是還在期限內。

2.地址證明：身分證、有效駕照、水費電費帳單、銀行每月對帳單(近6個月內)等等，注意手機帳單跟信用卡帳單是不能作為地址證明的哦。

像銀行對帳單很多人現在都使用電子版本的，那電子檔上就不會有地址，所以必須另外跟銀行申請紙本，那銀行就會在下個月把紙本寄給你。

3.2萬5美元：嘉信開戶後需要在一個月內入金滿2萬5美金才可以繼續使用，大約是77-78萬台幣。

嘉信證券開戶教學

嘉信開戶Step1：註冊嘉信帳戶

首先，不要直接搜尋嘉信然後進入網站，請點選上方綠色按鈕進入「國際版」的網頁，之後往下滑。

台灣人選擇Taiwan。

進來後一樣往下滑。

開個人帳戶就選擇Individual Account，並點選Continue。

進來之後往下滑、點選開始！

點選同意開始開戶。

嘉信開戶Step2：填寫個人資料

注意這邊的姓名要跟護照上的拼音一模一樣哦，Optional的地方可以不用填。

Citizenship的地方選你的國籍，並輸入你的出生月/日/西元年。電話號碼的地方記得省去開頭的0，直接填寫後面的9位數字就可以了。

點選Passport，接著輸入你的護照號碼、到期日以及護照發行國家。

接著要做身份驗證，總共有三個方法(簡訊、Email、電話)，建議直接選Email最單純(簡訊在台灣這邊可能會收不到)。

輸入你在信箱收到的驗證碼數字。

這邊輸入你往後要使用的帳戶密碼，建議填寫完之後就立馬在其他地方記下來。那下面會需要選擇一個安全問題，並輸入你自己的答案就可以了。

地址的地方要輸入你的主要居住地址，需填寫英文，你可以使用郵局中翻英的功能協助，Street Address 1只需要寫到街道名稱就好，接著假設Xinyi Dist(信義區)的話，就寫在Street Address 2的地方。

• Street Address：按圖上①標示到路名就好
• Street Address 2：按圖上②標示填寫區域名
• City：縣市③
• Postal Code：郵遞區號

注意：你這邊填寫哪個地址，後面就要附上對應的地址證明，所以如果你可以用的地址證明資料(通常用身分證最方便)和你的居住地不同，那我會建議你這邊就輸入身分證上的地址，然後再下方勾選你要用其他地址收信。

然後接著下方的問題是說你的居住地址跟你的收件地址是不是相同，是的話就勾選Yes，不是則選No。

不相同的話，他就會讓你填寫你的通訊地址，一樣可以用郵局中翻英來翻譯。

嘉信開戶Step3：監管

這邊是詢問你開立帳戶的用途，就勾選第一個「一般目的」

然後資金來源大多就是來自第一個的「薪水、儲蓄」。

接著是你的就業狀況。

還有你的職稱，如果下列沒有適合的選項可以點選Other來另外輸入

這邊輸入你公司的英文名字，如果公司沒有正式英文名字的話，也可以自己直翻，地址一樣使用郵局中翻英。

• 有限公司：Ltd.
• 股份有限公司：Co., Ltd.

下面兩題都點選「NO」

• Q1：你是否是董事會成員、10%股東、或者公司決策者？
• Q2：你是否於券商、FINRA、交易所工作或者有利益關係？

嘉信開戶Step4：設定帳戶功能

這邊就是你同意嘉信往後以Mail的方式代替紙本來寄資料給你。

如果你只是要做一般股票、ETF交易，這邊的融資(Margin)和選擇權(Options)就都勾選”No”。

嘉信目前已經整合了TD Ameritrade的下單軟體「Thinkorswim」，你可以選擇直接用嘉信Charles Schwab的交易App(只有英文介面)，也可以選擇用Thinkorswim。

如果要開通Thinkorswim的話就勾選”Yes”，帳號建立好之後日後想做開通也都能再另外申請哦。

Thinkorswim的優點
1.可設定全繁體中文介面
2.有提供虛擬倉作操作練習

嘉信開戶Step5：確認條款

確認你剛剛填寫的資料是不是都正確。

都沒問題的話就點選Continue接續。

這頁全部打勾。

嘉信開戶Step6：上傳資料

接著就要把你的護照跟地址證明上傳！

注意要符合支援的檔案格式，像IPhone直拍的Heic就是不可以的，另外檔案大小不能超過15MB，可以到這邊壓縮照片。

每個都只能上傳一個檔案，所以像你的護照就要一次拍到大頭照和簽名頁，另外地址證明使用身分證的話，正反兩面都要拍，並且要把它拼接成一張照片。

注意：
這邊地址證明是要上傳你前面填寫居住地址的證明哦，如果你是使用身分證以外的證明文件，無需另外申請英文版本，一樣用中文的就可以了。

嘉信可以接受的地址證明文件，包含12個月內的水電費、瓦斯費、銀行月結帳單等、注意手機通話費帳單是不允許的。如果要用銀行月結帳單的話，注意必須是6個月以內的，並且上面要有你的名字、戶籍地址以及日期才可以哦。

到這邊就算完成開戶申請了，為了表示我們是非美國稅務居民，必須要填寫W8表格，不過這部分等到嘉信審核通過之後再填寫就可以了！

到這邊也會收到一封嘉信寄給你的開戶通知書，這只是告知你的帳戶設立了，不代表已經審核通過哦。到這個階段憑剛剛申請的帳號密碼是沒辦法登入後台的，要等收到嘉信的審核通知才可以登入。

成功開戶之後會收到嘉信寄給你的這封綠色信件，最新實測2023/7/28開戶，我在中間有補件，8/5就收到開戶成功通知了！

嘉信開戶Step7：W-8BEN填寫

第一次登入帳戶會需要做身份驗證，是一組認證碼，你可以選擇語音電話(讓嘉信打給你)，因為台灣人通常收不到簡訊，那它會直接有一通語音電話打來，跟著指示按「1」之後語音就會報給你6位數的認證碼。

之後下載交易APP就可以直接用行動裝置驗證，會比較方便！

接著系統就會請你填寫W8表格。

W8表格可以切換成「中文」，然後點選立即重新確認，這邊要注意他會另外彈跳出新視窗，所以要確認你的瀏覽器有允許彈出新視窗的功能哦

這邊基本上系統都幫你填寫好了，不過有些會沒填到，所以還是要核對一下資料是不是都正確。

在外國TIN的地方選台灣，並輸入你的身分證字號。

這邊一樣確認系統填寫的資料是不是都正確。

確認資料都沒問題之後就勾選「我同意」，並點選繼續。

到這邊你會收到一組電子簽名確認碼，要把它記下來，等等後面就會使用到。

如果你不是美國的公民就照下面全部勾選沒有，如果你是的話要照實填寫哦。

這邊選擇「沒有」就可以了。

點選繼續。

這邊不需要添加文檔，直接點選繼續。

下面全部打勾之後點選繼續。

還記得前面拿到的電子簽名確認碼嗎？要在這邊輸入！

最後確認提交。

到這邊就完成開戶了！可以下載PDF檔留存，接著就等嘉信這邊做審核。

嘉信入金

完成嘉信開戶申請之後，在等待審核的過程當中，就可以來做入金的準備，也就是等審核通過之後我們就可以把要投資的錢從台灣匯到嘉信證券，這個動作叫做「電匯」。

雖然在正式審核通過之前，我們不能把錢轉移過去，但是可以先到銀行申請國外匯款的約定轉帳，那就會需要使用到以下資料，這邊每個人申請的資料都是一樣的，唯獨未來你在匯款的時候，要在附言寫下的護照英文拼音跟嘉信帳號是不一樣的。

詳細電匯教學：【電匯教學】5步驟輕鬆把錢匯到美國券商，4招節省電匯手續費

受款銀行
代號(Swift Code)：CITIUS33
名稱：Citibank NA, New York
地址：399 Park Avenue, New York, NY 10022, USA

受款人
帳號：4060-7595
名稱：Charles Schwab & Co., Inc.
地址：211 Main Street, San Francisco, CA 94105, USA

嘉信交易軟體

1.選擇一：Charles Schwab

前面有提到嘉信證券併購了TD Ameritrade，包括TD的交易軟體Thinkorswim，所以擁有嘉信帳戶的人除了可以使用家信本身的交易軟體APP，Charles Schwab之外，也可以選擇用Thinkorswim，那Charles Schwab目前只有英文介面哦。

2.選擇二：Thinkorswim

Thinkorswim的優點是他有全繁體中文介面，並且又提供分別「虛擬交易」或「真實現金交易」給你使用，讓你可以先使用虛擬交易熟悉介面。

虛擬倉裡面會給你20萬美金去操作，它的介面跟真實的下單介面是完全一樣的，讓你可以等操作上手之後再開始真正下單。

嘉信開戶常見問題

總結

嘉信證券是我認為目前你想要開美股券商中最好的選擇，開戶流程跟審核都還蠻迅速的，後續APP下單上也很直覺，適合投資新手去操作。

如果有問題的話，也都可以直接撥打嘉信的中文客服，目前播幾次下來雖然會需要等一點時間，不過都還算蠻順利的。

唯一缺點就是資金不達2萬5美元的人沒辦法使用，如果你是屬於這種狀況的人，我會建議你可以先開Firstrade(點我看開戶教學)，等到你的資產成長到2.5萬美元之後，再把帳戶轉移到嘉信。

那以上就是2024年嘉信證券開戶教學的分享，希望有幫助到你～如果有問題也可以在下方留言讓我知道，假如是嘉信帳戶問題的話請直接撥打嘉信免付費中文客服詢問會最準確哦。

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