2023年最新的嘉信證券開戶教學！台灣人之前大多都使用Td Ameritrade居多，不過目前TD已經正式被嘉信併購了，因此想要開美股券商帳戶的話，我認為最好的選擇就是嘉信！
這篇會先簡單介紹嘉信證券，並說明我使用嘉信的原因，再來會附上嘉信開戶需要的準備事項，並手把手用完整圖文講解帶你完成嘉信開戶和後續設定，總共包含以下7項內容，那我們就開始吧！
- 關於嘉信證券
- 為什麼我選擇用嘉信證券？
- 嘉信證券開戶準備事項
- 嘉信證券開戶教學
- 嘉信入金
- 嘉信交易軟體
- 嘉信開戶常見問題
內容目錄
關於嘉信證券
嘉信是美國最大的網路券商之一，英文名稱是Charles Schwab，管理資產高達7兆美元，至今已成立52年，在2021年甚至獲選美國財富雜誌全球最受推崇企業的前50強。
唯一缺點是不適合小資族，因為嘉信開戶後需要在一個月內入金滿2萬5美金才可以繼續使用，大約是75萬台幣，不過也不要急著灰心，在這篇文章我也會和你分享，如果目前沒有2萬5美金的話我會推薦你可以怎麼做！
為什麼我選擇用嘉信證券？
我原本是使用TD Ameritrade，但是因為TD被嘉信併購了，並且在2023下半年開始陸續將TD的帳戶轉移到嘉信，所以我往後會繼續使用嘉信，如果你原本是使用TD的人，就算帳戶沒有2萬5美金也沒關係。
那會選擇不換券商的原因是，第一，嘉信在下單上一樣都是免手續費的；第二，其他兩家美股券商分別是Firstrade跟IB證券，前者在資安防護上沒有作的很完整，有發生幾次駭客入侵的問題，並且系統並沒有很穩定，有出過幾次狀況。
後者在下單的時候是需要手續費的，並且下單軟體較繁雜，不太適合投資新手去做使用，所以總結下來我會優先選擇繼續使用嘉信。
第三是嘉信可以申請聯名帳戶，未來如果想要跟子女聯名或者另一半聯名都可以再去作修改申請，方便資產的繼承跟轉移。
特別說一下，很多人可能是衝著嘉信有Debit Card來的，目前已經不開放台灣人申請這張卡片了哦，嘉信沒有明確說是什麼原因，不過推測有可能是因為台海局勢動盪的關係。
嘉信證券開戶準備事項
嘉信開戶需年滿18歲，並準備好以下3樣東西就可以了哦。
1.身分證名：未過期護照(要簽名)
因為疫情的關係有蠻多人護照都過期了，可以先確認你的護照是不是還在期限內哦。
2.地址證明：身分證、有效駕照、水費電費帳單、銀行每月對帳單等等，注意手機帳單跟信用卡帳單是不能作為地址證明的哦。
像銀行對帳單很多人現在都使用電子版本的，那電子檔上就不會有地址哦，必須另外跟銀行申請紙本的，那銀行就會在下個月把紙本寄給你。
3.印表機：開戶過程中會有一張同意書要印下來做簽名，注意是不能用電子簽名的，所以你會需要印表機。
嘉信證券開戶教學
嘉信開戶Step1：註冊嘉信帳戶
首先，不要直接搜尋嘉信然後進入網站，請點選上方綠色按鈕進入國際版網頁，之後往下滑。
台灣人選擇Taiwan。
進來後一樣往下滑。
開個人帳戶就選擇Individual Account，並點選Continue。
這邊有說開戶大約10分鐘就可以完成，如果你過去沒有嘉信的帳戶就點選下圖右手邊，左手邊則是你已經有嘉信帳戶了，那他會請你先登入帳號密碼之後，再開始開另一個帳戶。
兩個欄位都打勾之後按繼續。
嘉信開戶Step2：填寫個人資料
這邊的姓名要跟護照上的拼音一模一樣哦。
Citizenship的地方選你的國籍，並輸入你的出生日、月、西元年。下面Government ID Type選擇Passport。
接著輸入你的護照號碼、到期日以及護照發行國家，填寫好之後就點選Next。
這邊輸入你往後要使用的帳戶密碼，建議填寫完之後就立馬在其他地方記下來。那下面會需要選擇一個安全問題，並輸入你自己的答案。
地址的地方要輸入你的戶籍地址，需要填寫英文，你可以使用郵局中翻英的功能協助。
- Street Address：按圖上①標示到路名就好
- Street Address 2：按圖上②標示填寫區域名
- City：縣市③
- Postal Code：郵遞區號
電話的地方選擇Mobile行動電話，下方號碼可以省去0，直接寫後面的9位數字就好。
下面這個問題是說你的戶籍地址跟你的通訊地址是不是相同，是的話就勾選Yes，不是則選No。
不相同的話，他就會讓你填寫你的通訊地址，一樣可以用郵局中翻英來翻譯。
接著是你的就業狀況，然後將你的年收入和流動資產換算成美金，流動資產是指可以在一年變現的資產，包含你的現金、活存、定存、股票、ETF等等。
選擇你的工作職稱，如果下圖沒有看到的話就選其他。
這邊輸入你公司的英文名字，如果公司沒有正式英文名字的話，也可以自己直翻，地址一樣使用郵局中翻英。
- 有限公司：Ltd.
- 股份有限公司：Co., Ltd.
下面兩題都點選「NO」
- Q1：你是否是董事會成員、10%股東、或者公司決策者？
- Q2：你是否於券商、FINRA、交易所工作或者有利益關係？
嘉信開戶Step3：設定帳戶功能
分別點選你的資金來源和這個帳戶的用途，可以直接比照我的方式勾選。
如果你只是要做一般股票、ETF交易，上方的融資跟選擇權就不要勾選；下面則是你同意嘉信往後以Mail的方式代替紙本來寄資料給你。
嘉信開戶Step4：確認條款
這頁全部打勾之後點選繼續。
接著就需要使用到印表機了，點選藍字的同意書。
同意書打開會長這樣，把他往下滑。
印出來之後要在紙本上親筆簽名，電子簽名是不允許的哦，中間則是正楷簽名，右手邊是開戶當天日期，最後下方的帳號可以不用填，簽完之後拍照或者掃描都可以。
接著就要把你的護照、地址證明跟簽名後的同意書上傳！
注意單一個檔案大小不能超過2MB，再來要符合支援的檔案格式，像Iphone直接拍照的格式會是HEIC，就要先把它轉檔才可以使用哦。
每個都只能上傳一個檔案，所以像你的護照就要一次拍到大頭照和簽名頁，另外地址證明使用身分證的話，正反兩面都要拍，並把它拼接成一張照片。
完成之後就要來上傳你的嘉信W8BEN表格，這個W8表格是用來證明說你不是美國的稅務居民，因為美國對當地人士有針對賺取的價差課稅的，而台灣人則是只有課30%的股息稅，所以一定要填寫W8表格。
到這邊也會收到一封嘉信寄給你的開戶通知書，這只是告知你的帳戶設立了，不代表已經審核通過哦。
嘉信開戶Step5：W-8BEN填寫
切換成「中文」後，點選立即重新確認，這邊要注意，他會另外彈跳出新視窗，所以要確認你的瀏覽器有允許彈出新視窗的功能哦
這邊基本上系統都幫你填寫好了，不過有些會沒填到，所以還是要核對資料是不是都正確。
在外國TIN的地方選台灣，並輸入你的身分證字號。
這邊一樣確認系統填寫的資料是不是都正確。
到這邊你會收到一組電子簽名確認碼，要把它記下來，等等後面就會使用到。
如果你不是美國的公民就照下面全部勾選沒有，如果你是的話要照實填寫哦。
這邊選擇「沒有」就可以了。
點選繼續。
這邊不需要添加文檔，直接點選繼續。
下面全部打勾之後點選繼續。
還記得前面拿到的電子簽名確認碼嗎？要在這邊輸入！
最後確認提交。
到這邊就完成開戶了！可以下載PDF檔留存，接著就等嘉信這邊做審核。
成功開戶之後會收到嘉信寄給你的這封綠色信件，最新實測2023/7/28開戶，中間有補件，8/5收到開戶成功通知。
嘉信入金
完成嘉信開戶申請之後，在等待審核的過程當中，就可以來做入金的準備，也就是等審核通過之後我們就可以把要投資的錢從台灣匯到嘉信證券，這個動作叫做「電匯」。
雖然在正式審核通過之前，我們不能把錢轉移過去，但是可以先到銀行申請國外匯款的約定轉帳，那就會需要使用到以下資料，這邊每個人申請的資料都是一樣的，唯獨未來你在匯款的時候，要在附言寫下的護照英文拼音跟嘉信帳號不一樣。
受款銀行
代號(Swift Code)：CITIUS33
名稱：Citibank NA, New York
地址：399 Park Avenue, New York, NY 10022, USA
受款人
帳號：4060-7595
名稱：Charles Schwab & Co., Inc.
地址：211 Main Street, San Francisco, CA 94105, USA
嘉信交易軟體
前面有提到嘉信證券併購了TD Ameritrade，包括TD的交易軟體Thinkorswim，不過目前嘉信開戶的人，還是一樣要先使用嘉信本身的交易軟體，等系統完成合併之後，嘉信帳戶的人才可以開始使用Thinkorswim。
Thinkorswim的優點是他有分成「虛擬交易」或「真實現金交易」的介面，讓你可以先使用虛擬交易熟悉介面，而且裡面會會給你20萬美金去操作，虛擬交易的介面跟真實的下單介面是完全一樣的，等操作上手之後就可以開始真正下單。
嘉信開戶常見問題
一、是一開始就要匯入2.5萬美元嗎？
沒有，你可以在開戶審核通過的一個月內達到即可。
二、沒有2.5萬美元怎麼辦？
我建議你可以先開Firstrade，同樣也是很多台灣人會使用的美股券商，在下單的時候一樣免手續費，而且完全沒有任何的入金限制，等到你的資產成長到2.5萬美元之後，再把帳戶轉移到嘉信。
那你可能會想說如果這樣我就繼續用FIrstrade就好啦，原因是他的系統沒有很穩定，所以如果可以的話我都會優先推薦使用嘉信。
三、怎麼樣才可以申請嘉信Debit Card？
目前台灣人都不能申請Debit Card了。
四、嘉信中文客服
嘉信有免付費的中文客服電話：00801-13-6758，服務時間是在台灣週一到週五的21:00～13:00。
五、嘉信開戶審核需要多久時間？
最新實測2023/7/28開戶，中間有補件(因為拍護照的時候護照號碼反光了)，8/5收到開戶成功通知，所以算下來就是6個工作天，如果你資料一次OK的話就更快。
總結
嘉信證券是我認為目前你想要開美股券商中最好的選擇，開戶流程跟審核都還蠻迅速的，後續APP下單上也很直覺，適合投資新手去操作。
唯一缺點就是資金不達2萬5美元的人沒辦法使用，如果你是屬於這種狀況的人，建議你可以先開Firstrade(點我看開戶教學)，等到你的資產成長到2.5萬美元之後，再把帳戶轉移到嘉信。
那以上就是2023年嘉信證券開戶教學的分享，希望有幫助到你～如果有問題也可以在下方留言讓我知道，假如是嘉信帳戶問題的話請直接撥打嘉信免付費中文客服詢問會最準確哦。
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