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【美股REITs及ETF推薦】這1檔不但每月配息,股息還年年成長

by Reese
想投資美股REITs、ETF卻不知道該如何選擇嗎?這篇會介紹3檔REITs美股,分別是最重要的Prologis普洛斯和AMT美國電塔,以及超熱門的O。 接著也會分享最具代表性的3檔美股REITs ETF,並針對過去的報酬率、配息狀況及投資風險這3點作比較,分析給你看應該投資哪一檔REITs ETF最好哦。

想投資美股REITs、ETF卻不知道該如何選擇嗎?這篇會介紹3檔REITs美股,分別是最重要的Prologis普洛斯和AMT美國電塔,以及超熱門的O。

接著也會分享最具代表性的3檔美股REITs ETF,並針對過去的報酬率、配息狀況及投資風險這3點作比較,分析給你看應該投資哪一檔REITs ETF最好,那我們就開始吧!

美股REITs個股推薦

美股REITs推薦1:Prologis普洛斯

REITs美股推薦,Prologis普洛斯,是全球最大上市物流房地產投資信託公司之一,成立於1997年,將配送設施出租給客戶,包括第三方物流供應商、運輸公司、零售業和製造商。
  1. 近20年年化報酬率:13.87%(2002~2021年,有做股息再投入)
  2. 配息:季配息(3、6、9、12月)
  3. 殖利率:近五年2.42%

Prologis是全球最大上市物流房地產投資信託公司之一,成立於1997年,將配送設施出租給客戶,包括第三方物流供應商、運輸公司、零售業和製造商。

總共有5,800家客戶及19個國家,最大的客戶是Amazon亞馬遜,再來是Geodis、Fedex、DHL、家得寶。

REITs除了股息是否穩定配發之外,在出租的效率上也是一個重點,Prologis在2022年時美國的空置率達到2.4%、歐洲2.2%、亞洲5.4%。

美股REITs推薦2:American Tower美國電塔

REITs美股推薦,American Tower美國電塔,成立於1995年,從事持有、管理、開發和租賃無線和廣播通信電塔等業務,並出租電塔天線據點給各種無線通訊產業。
  1. 近20年年化報酬率:19.49%(2002~2021年,有做股息再投入)
  2. 配息:季配息(4、6、9、12月)
  3. 殖利率:近五年2.09%

American Tower美國電塔公司,成立於1995年,從事持有、管理、開發和租賃無線和廣播通信電塔等業務,並出租電塔天線據點給各種無線通訊產業。

其中最大的客戶為全美最大的電信服務供應商,AT&T,總利潤有60%來自美國、40%來自南美洲、亞洲、歐洲。

租約通常包括至少5~10年的初始期限和5年的續約期,並且當租約更新時,American Tower歷年來年度續定率高達98~99%,表示客戶能夠替代的選擇有限,也顯示AMT的客源穩定。

自2011年轉變為REITs之後,至今配發股息已連續成長10年,並且隨著5G的推動,AMT的執行長也表示將在近期和長期都達到強勁的成長。

美股REITs推薦3:Realty Income,代號O

REITs美股推薦,Realty Income,代號O,成立於1969年,屬於零售型的不動產投資信託,也是S&P500的成分股之一,主要出租商用不動產給像是超市、便利商店、藥局、餐廳、健身房、電影院等等。著名的客戶包含美國最大的連鎖藥局Walgreens、7-11、FedEx、美國最大的食品零售商Walmart,雖然O包含1,100多名客戶和72種行業,不過有84%的租金是來自零售業,14.3%來自工業。
  1. 近20年年化報酬率:14.34%(2002~2021年,有做股息再投入)
  2. 配息:月配息
  3. 殖利率:近五年4.07%

O成立於1969年,屬於零售型的不動產投資信託,也是S&P500的成分股之一,主要出租商用不動產給像是超市、便利商店、藥局、餐廳、健身房、電影院等等。

著名的客戶包含美國最大的連鎖藥局Walgreens、7-11、FedEx、美國最大的食品零售商Walmart,雖然O包含1,100多名客戶和72種行業,不過有84%的租金都是來自零售業,14.3%來自工業。

O的出租率自1994年上市以來從未低於96%,並且不但每月配發股息,至今已經連續配息27年,每年的股利也持續的在成長。

美股REITs ETF推薦

相較於REITs的個股,透過REITs ETF可以一次投資全美國各種不同類型的REITs,除了能達到分散風險的作用之外,上下波動程度也比較小。

美股REITs ETF推薦1:VNQ

  1. 發行至今年化報酬率:7.98%(有做股息再投入)
  2. 配息:季配息(3、6、9、12月)
  3. 殖利率:近五年3.63%
  4. 費用率:0.12%

VNQ是投資全美REITs的代表性ETF,前兩大持股就是前面介紹的Prologis及美國電塔,產業分布中以專業REITs比重最高(36.68%),再來是住宅、工業及零售REITs。

對於不了解各產業特性的投資人來說,VNQ可以幫助你達到分散風險的效果,從2004年發行至今已穩定配息18年,不過大約都落在單股2、3美元多,時多時少,並沒有持續成長的趨勢。

美股REITs ETF推薦2:USRT

  1. 發行至今年化報酬率:5.97%(有做股息再投入)
  2. 配息:季配息(3、6、9、12月)
  3. 殖利率:近五年3.56%
  4. 費用率:0.08%

URST跟VNQ一樣都是投資全美的REITs,但是它的ETF費用率比較便宜只要0.08%。

USRT因為指數編列規則的關係,它的成分股並沒有包含代表性的AMT美國電塔和Crown Castle等等這種出租通信設施類型的REITs,以Prologis作為最大成分股。

雖然USRT發行至今的年化報酬率比VNQ低,不過主要是因為USRT剛好發行沒多久就遇到2008年的金融海嘯,發行時間也比VNQ晚。

如果同時從USRT在2007年發行後至今的表現來看,其實兩者的報酬率是相差不到1%的,但還是VNQ略勝一點,畢竟USRT排除掉了REITs當中的一些重要標的。

美股REITs ETF推薦3:VNQI

  1. 發行至今年化報酬率:5.07%(有做股息再投入)
  2. 配息:年配息
  3. 費用率:0.12%

VNQI,是投資美國以外的國際REITs ETF,可以分散投資到國際市場不動產,其中比重最大的國家是日本22.75%,再來是澳洲10.37%、香港9.67%、英國8.49%。

不過VNQI在過去的配息狀況並不穩定,原本是採季配息,但是在2020年只配息1次,2021年則是2次,目前再看發行商的官網,Vanguard,已更改為一年配息一次。

對於想要穩定獲取股息的人來說,VNQI就不是那麼適合,不然就是得再多觀察之後股利發放的狀況。

美股REITs ETF報酬率比較

REITs ETF

VNQ

USRT

VNQI

2021

40.38%

43.11%

5.64%

2020

-4.72%

-8.02%

-6.87%

2019

28.91%

25.88%

21.26%

2018

-5.95

-4.55%

-9.48%

2017

4.95%

5.17%

26.52%

2016

8.53%

8.08%

1.76%

2015

2.37%

3.87%

-1.33%

2014

30.29%

28.16%

2.64%

2013

2.42%

-1.06%

3.34%

2012

17.67%

17.46%

41.59%

從過去十年來看,VNQ跟USRT的表現相差不大,而VNQI的部分,除了2012跟2017這兩年的報酬率遠遠勝過VNQ跟USRT之外,整體表現是明顯落後的,並且在遇到股災的時候,下跌波動程度比VNQ來得更大,不過剛好這十年也是美股的牛市。

美股REITs ETF報酬率比較,從過去十年來看,VNQ跟USRT的表現相差不大,而VNQI的部分,除了2012跟2017這兩年的報酬率遠遠勝過VNQ跟USRT之外,整體表現是明顯落後的,並且在遇到股災的時候,下跌波動程度比VNQ來得更大,不過剛好這十年也是美股的牛市。
VNQ vs USRT vs VNQI / 圖片出自:Portfoliovisualizer

美股REITs ETF配息比較

REITs ETF配息

VNQ

USRT

VNQI

2021

2.9656

1.5365

3.4961

2020

3.3343

1.5084

0.5035

2019

2.7222

1.822

4.4767

2018

3.5311

2.5373

2.4217

2017

3.5136

1.7041

2.3365

2016

3.9760

1.9408

2.569

2015

3.1240

1.6988

1.462

2014

2.9190

1.6379

2.197

2013

2.7910

1.4281

1.782

2012

2.3430

1.3838

3.072

VNQ跟USRT的配息都很穩定,從發行至今以來都有持續的發放股利,不過兩者都是時多時少,以殖利率來看是VNQ略勝USRT一點;VNQI則是因為2020年時僅在12月配發一次股息,所以當年度的股息特別少。

美股REITs ETF最大下跌幅度比較

由於VNQI到2021年底才發行,所以能回溯到的年份不多,不過以過去十年來看,這三檔美股REITs ETF的波動程度差異並不大,其中又以VNQI再稍微大一些。

那如果以發行最久的VNQ來看,最大下跌幅度則是在2008年金融海嘯時來到-68.30%。

由於VNQI到2021年底才發行,所以能回溯到的年份不多,不過以過去十年來看,這三檔美股REITs ETF的波動程度差異並不大,其中又以VNQI再稍微大一些。
VNQ vs USRT vs VNQI / 圖片出自:Portfoliovisualizer

REITs ETF的波動程度會比市場型股票ETF大許多,而且近幾年這兩者的走勢幾乎一樣,假如你還不知道是否要配置一部分的REITs,我在下面這篇有做更完整的分享哦。

總結

雖然這篇介紹的Prologis、AMT美國電塔、Realty Income長期下來的表現都很不錯,不過上下波動程度也會比REITs ETF來得大許多。

其中以Realty Income在過去的表現最為穩定,至今最大下跌幅度是在2020年Covid-19時曾來到-38%,而Prologis則是在2008年金融海嘯時來到-81%。

假如想投資美股REITs卻又不懂該如何分析個股的話,最好就還是以REITs ETF為優先,或者透過美股S&P500和全市場ETF一樣可以投資到REITs哦。

那以上就是REITs美股和ETF的分享,如果你對內容有任何疑問或是想法的話都歡迎在下方留言讓我知道哦~

免責聲明:所有投資都有風險,本文為分享個人觀點,不代表任何形式投資建議,投資之前務必自行研究判斷。

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