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3檔美股高股息ETF比較,這檔美股ETF配息一年居然比一年還多

by Reese
高股息一直是台灣投資人熱門的投資選項之一,假如你想透過投資美股獲得穩定配息的話,這篇會介紹5檔美股高股息ETF,並比較它們的成分股差異、報酬率以及歷年配息,最後再將它們和美股大盤ETF的績效作比較。

高股息一直是台灣投資人熱門的投資選項之一,假如你想透過投資美股獲得穩定配息的話,這篇會介紹3檔美股高股息ETF給你哦。

我會以4個指標來做比較分析,分別是成分股、報酬率、歷年配息以及投資風險,並將它們和美股大盤ETF的績效作比較,最後,針對是否要投資美股高股息ETF,其中又有比較推薦哪一檔,我也會分享我的看法給你參考,那我們就開始吧!

美股高股息ETF

這3檔美股高股息ETF分別是VIG、HDV、VYMI。

比較項目

VIG

HDV

VYMI

成立時間

2006/04/21(已成立16年)

2011/03/29(已成立11年)

2016/02/25(已成立6.2年)

目前股價

153.20USD

108.23USD

65.89USD

內扣費用

0.06%

0.08%

0.22%

規模

64,393百萬美元

13,227百萬美元

4,223百萬美元

配息時間

季配息(3、6、9、12月)

季配息(3、6、9、12月)

季配息(3、6、9、12月)

美股高股息ETF No.1:VIG

  1. 成立日期:2006/04/21
  2. 規模:64,393百萬美元
  3. 費用率:0.06%
  4. 配息時間:季配息(3、6、9、12月)
  5. 選股標準:追蹤指數為S&P U.S. Dividend Growers Index TR,挑選至少連續10年每年股息持續增加,並排除前25%殖利率最高的的美國公司,以大型股為主(77%),目前總成分股為289檔,像是微軟、Visa、嬌生、Costco、麥當勞等等。
  6. 成分股權重:市值加權。

VIG與其他美股高股息ETF比較:

  • 規模最大。
  • 以資訊科技股比重最高。
  • 依照實際上該公司過去股息的發放狀況來決定,而非殖利率

美股高股息ETF No.2:HDV

  1. 成立日期:2011/03/29
  2. 規模:13,227百萬美元
  3. 費用率:0.08%
  4. 配息時間:季配息(3、6、9、12月)
  5. 選股標準:追蹤指數為Morningstar Dividend Yield Focus Index,Morningstar是美國一家針對全球市場進行投資研究的公司,也是全球從事基金評級業務的唯一一家上市公司,具有一定的影響力,經由篩選護城河及資產與負債的違約距離這兩項指標後,依殖利率挑選出75間美國公司,以大型股為主。
  6. 成分股權重:市值加權。

HDV與其他美股高股息ETF比較:

  • 費用率低。
  • 採用Morningstar專有篩選標準。

美股高股息ETF No.3:VYMI

  1. 成立日期:2016/02/25
  2. 規模:4,223百萬美元
  3. 費用率:0.22%
  4. 配息時間:季配息(3、6、9、12月)
  5. 選股標準:追蹤指數為FTSE All-World ex US High Dividend Yield Index,從美國以外的已開發及新興市場公司中(除了REITs以外),根據未來12個月所預測的殖利率對公司進行排名,共包含1347檔大、中型股。
  6. 成分股權重:市值加權。

VYMI與其他美股高股息ETF比較:

  • 費用率相對較高。
  • 分散投資到美國以外的國際市場,其中又以金融股比重最高。
  • 採主動預測,而非依照歷史表現篩選。

美股高股息ETF比較1:VIG、HDV、VYMI成分股

VIG

比重

HDV

比重

VYMI

比重

微軟

3.89%

ExxonMobil

8.80%

羅氏

1.99%

聯合健康保險

3.88%

Abbive

6.14%

Toyota

1.79%

嬌生

3.85%

Chevron

5.77%

殼牌

1.77%

PG寶僑

3.15%

嬌生

5.74%

諾華製藥

1.59%

摩根大通

2.86%

摩根大通

5.69%

BHP

1.45%

Visa

2.77%

威訊通訊

5.00%

加拿大皇家銀行

1.24%

家得寶

2.57%

Philip Morris

4.32%

多倫多道明銀行

1.13%

Mastercard

2.56%

PG寶僑

4.07%

匯豐

1.10%

可口可樂

2.04%

Merk製藥

3.97%

澳洲聯邦銀行

1.07%

百事可樂

1.92%

可口可樂

3.44%

道達爾

1.00%

首先,先針對同樣是投資美國大型公司的VIG和HDV進行成分股比較,因為兩者的選股標準不同,所以雖然都是以高股息為主,但是在前十大持股中只有嬌生、摩根大通、寶僑、可口可樂這四檔是相同的。

VIG是以公司實際配發股息狀況來選股,確保是至少連續10年每年股息持續增加的成分股;而HDV則是以晨星公司Morningstar專有的評等標準以及殖利率做成分股篩選。

VIG以資訊科技股(23.45%)為主,其餘為健康照護(15.79%)、金融(14.47%)、必須消費(13.89%);HDV則以健康照護(22.66%)、能源(20.11%)為主,其餘為必須消費(17.20%)、金融(10.70%)。

VIG第一大持股,微軟,是一家股息年年成長的公司,自2005年起至2021年底以來已經連續成長17年。

而HDV的第一大成分股,ExxonMobil,是美國市值最大的上市石油公司,主要從事原油及天然氣探勘和生產,股息成長也已長達19年。

VYMI則是投資於美國以外的國際市場,以英國(13.29%)和日本(12.45%)比重最高,其中又以金融股34.64%佔最高比重。

美股高股息ETF比較2:VIG、HDV、VYMI配息

美股高股息ETF

VIG

HDV

VYMI

2021

2.6601

3.508

2.8868

2020

2.2965

3.5679

1.9585

2019

2.1339

3.2089

2.6807

2018

2.0377

3.0949

2.4154

2017

1.9191

2.949

2.1484

2016

1.826

2.6995

1.356

2015

1.819

2.8795

-

2014

1.585

2.4512

-

2013

1.388

2.2305

-

2012

1.41

2.0935

-

以上配息單位皆為美金,VIG及HDV兩者整體看起來都有配息成長的趨勢,一年發得一年還要多,VYMI則是時多時少,因為發行的時間不長,還是要看未來表現如何才準確。

由於3檔ETF股價不同,因此無法直接作比較,以殖利率來看的話,VIG為1.86%、HDV為3.14%、VYMI為4.31%。

美股高股息ETF比較3:VIG、HDV、VYMI報酬率

美股高股息ETF

VIG

HDV

VYMI

2021

23.64%

19.38%

15.00%

2020

15.46%

-6.48%

-0.65%

2019

29.71%

20.35%

18.31%

2018

-2.02%

-2.93%

-12.39%

2017

22.22%

13.36%

22.37%

2016

11.84%

15.79%

-

2015

-1.95%

-0.26%

-

2014

10.06%

12.55%

-

2013

28.99%

23.61%

-

2012

11.61%

9.71%

-

近十年

12.91%

10.65%

8.34%

雖然VIG是三者當中殖利率最低的美股高股息ETF,不過以近十年的報酬率來看卻是最高的,第二高為HDV,最低的則是VYMI,不過美股是否能持續勝過國際股市就得看未來表現。

美股高股息ETF比較4:VIG、HDV、VYMI投資風險

由於三檔美股高股息ETF發行的時間不一樣所以比較難比較,不過我還是列出他們分別在大型股災的下跌程度。

最早發行的VIG有經歷過2008年的金融海嘯,也是它至今最大的下跌幅度,來到-41.11%,之後到目前為止(2022年7月)都沒有-20%的下跌。

HDV和VYMI都沒有經歷過金融海嘯,能夠參考的數據比較少,這兩檔最大的下跌幅度是在2020年3月的Covid-19,VIG為-17.16%,HDV為-26.06%,VYMI為-30.62%,顯示VIG的下跌波動最小,VYMI最大。

投資REITs也能獲得穩定配息

REITs,中文稱為不動產投資信託,透過將不動產證券化,讓一般散戶也可以用買賣股票的方式投資,讓你間接成為包租公或包租婆。

REITs,中文稱為不動產投資信託,透過將不動產證券化,讓一般散戶也可以用買賣股票的方式投資,讓你間接成為包租公或包租婆。

因為美國政府法規有要求REITs必須將90%的獲利配息給股東,所以讓REITs也成為許多存股族的熱門選項之一,不過也因為公司將大多數的獲利都分配給了股東,造成REITs成長速度緩慢。

其中最代表性的就是投資全美REITs的VNQ,以及分散投資到國際REITs(除了美國以外)的VNQI,想更近一步了解可以看下面這兩篇文章哦。

美股高股息ETF與大盤績效比較

為了將時間拉遠一點來看,這邊以發行時間比較久的VIG和VNQ,與美國全市場型ETF,VTI作比較。假如從2007年開始持有到現在(2022/06/07),VIG跟美股大盤表現是差不多的,VNQ則明顯落後大盤。

美股高股息ETF與大盤績效比較,為了將時間拉遠一點來看,這邊以發行時間比較久的VIG和VNQ,與美國全市場型ETF,VTI作比較。假如從2007年開始持有到現在(2022/06/07),VIG跟美股大盤表現是差不多的,VNQ則明顯落後大盤。
VIG vs VNQ vs VTI / 圖片出自:Portfoliovisualizer

另外從下跌的幅度來看,VNQ是三檔ETF當中上下波動程度最大的,最高在2008金融海嘯時達到-68.30%,美股大盤為-50.84%,VIG為-41.11.%,下跌幅度最小。

美股高股息ETF與大盤績效比較,從下跌的幅度來看,VNQ是三檔ETF當中上下波動程度最大的,最大在2008金融海嘯時達到-67.16%,美股大盤為-46.78%,VIG為-36.98%,下跌幅度最小。
VIG vs VNQ vs VTI下跌幅度 / 圖片出自:Portfoliovisualizer

要投資美股高股息ETF嗎?

如果要從這3檔美股高股息ETF選擇的話,VIG雖然殖利率低,但是股息一年發得比一年還要多,也就是說在我持有成本不變的情況下,殖利率會越來越高,同時它也是這3檔當中在過去十年報酬率最高,下跌幅度也最小的。

不過呢,特別有一點要注意的是高股息ETF屬於策略型ETF,相較於被動投資整體市場,它是用主動選股的方式將高股息的個股獨立挑選出來組合在一起。

我會建議可以分別從兩個需求來看,第一是能不能透過下跌幅度比較小的VIG來降低投資組合波動,第二是想要靠領取股息作為被動收入來源是否合適。

那首先第一點,假設除了VTI之外再配置20~40%的VIG,雖然能減少單純100%VTI的下跌程度,但頂多就只有2~4%的差異而已,作用並不大。

再來第二點,如果你是屬於資產累積階段的話,也就是說你現在有主動收入,並不需要靠股息來作為生活資金來源,那你其實並沒有必要著重在「股息」這件事。

再來,台灣人投資美股是會被扣取30%美股股息稅的,因此對於這種高配息的ETF來說就更傷,雖然比較起來像VIG的股息一年發得比一年還多,即便扣除股息稅還是比台股高股息ETF表現來得好,但如果是跟整體市場型的美股ETF比較的話就不見得如此了。

最後,假如你想靠投資增加被動收入卻因為害怕遇到股市下跌而不敢開始,或者即便已經開始投資卻常常感到焦慮,指數型基金之父,John Bogle曾在他的書中提到:「成功投資講求的是常識」,只是大多數的人往往把投資股票想得太複雜。

因此我統整了5個投資新手必備的「基本常識」(投資新手並非以投資時間的長短來看,而是你的觀念正不正確哦),只要輸入你的名字和Email就可以免費領取。

總結

如果你還是想要配置美股高股息ETF的話,要注意雖然他們都是以高股息股為主,不過各自追蹤指數的選股標準都不同,因此所持有的成分股與產業分佈都可能會有很大的差異。

所以在挑選的時候,務必先瞭解清楚該檔ETF追蹤指數的選股準則、股利的分配以及費用率,並且至少要有過去10年長期數據才會比較有參考的價值哦。

那麼以上就是美股高股息ETF的分享,你有特別喜歡哪一檔嗎?如果對內容有任何疑問或是想法的話都歡迎直接在下方留言讓我知道~

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