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美股課程推薦|市場先生的美股ETF課程,以及我上完課的改變

by Reese
想投資卻不知道如何開始嗎?想選擇不用花時間盯盤的投資方式,卻發現網路上的資料多到你吃不消嗎?雖然知道什麼是ETF,但卻不知道該如何建立投資組合嗎?假如你有上面三個其中一個問題的話,這堂市場先生的美股課程會帶你輕鬆了解ETF,就連對投資一點都不了解的人,聽起來也不困難,課程中也會著重在如何建立長期穩定的投資組合,讓你對ETF有全面的認識。

想投資卻不知道如何開始嗎?想選擇不用花時間盯盤的投資方式,卻發現網路上的資料多到你吃不消嗎?雖然知道什麼是ETF,但卻不知道該如何建立投資組合嗎?

假如你有上面三個其中一個問題的話,市場先生的這堂美股課程會帶你輕鬆了解ETF,就連對投資一點都不了解的人,聽起來也不困難,課程中也會著重在如何建立長期穩定的投資組合並創造被動收入,讓你對ETF有全面的認識。

美股課程推薦

市場先生的美股課程,全名為用美股ETF創造穩定現金流|低成本低風險的被動收入策略,課程會帶你對美股ETF有全面的基本該念,並教你如何建立長期穩定的投資組合並創造被動收入。
市場先生,美股ETF課程

這堂美股課程的全名是「用美股ETF創造穩定現金流|低成本低風險的被動收入策略」,是由市場先生所開設的美股ETF課程,如果你想尋找低風險的被動投資方法,那麼美股ETF就是很好的選擇,不過為什麼要選擇投資ETF呢?

如果你是投資新手,我會推薦可以從投資ETF開始,主要原因有兩個:

1.投資個股的困難程度高

挑選個股要注意的事項比ETF多非常多,你要去分析這家公司的財報,而且配置的過程還要對各產業有所瞭解,畢竟每個產業都有不同特性,且不宜過度集中。

那比如選擇追蹤S&P500指數的ETF,就涵括美國500家上市公司,直接幫你達到分散風險的功能,事前需要做的功課也少很多,買了也不用盯盤。

當你開始投資後,畢竟你的錢在裡面,你一定會更有興趣想去了解更多,所以等你對股票有一定的概念後,再來選擇值得投資的個股會比較適合。

2.風險承受度

每個人實際能承受的市場波動,在進入股市前都是空談,當你把錢放進去才會帶給你真實的感受。

初期先從ETF開始,也許你光是ETF的波動都無法接受,或是覺得對你來說根本無感,那這時候再依自己的狀況決定要不要加入個股也不遲。

市場先生是誰?

市場先生是知名的投資理財部落客,在他的網站中有非常詳盡的理財教學、ETF、美股、基金、投資理財觀念等。
市場先生部落格

市場先生是知名的投資理財部落客,在他的網站中有非常詳盡的理財教學、ETF、美股、基金、投資理財觀念等,是我初期投資時的學習來源之一。

他同時也有經營FB社團,分別是分享投資的觀念及新知,以及投資理財書籍的讀書會,主要就是他最近看了哪些書,一些心得上的分享,不定期也會提供抽獎送書給大家。

他提倡的投資觀念與<賺錢,也賺幸福>相同,也就是不花大量的時間去盯盤,因為錢可以再賺,但時間是很寶貴的,因此主要會利用ETF去達成被動收入的來源。

美股課程中會學到什麼?

市場先生的美股課程中,可以學到ETF必備知識、券商介面及下單、如何衡量ETF成效、四大類型ETF介紹、資產配置、ETF扣稅及稅務問題

一、ETF必備知識

一開始會先講解什麼是ETF,為什麼要投資ETF,他與股票跟基金有什麼不同?

二、券商介面及下單

關於美國卷商的選擇,在市場先生的部落格文章中就有詳盡的說明以及開戶教後,所以在課程中就用簡單的方式帶過,那老師會用Firstrade作為範例,介紹他的介面及如何下單。

三、如何衡量ETF成效?

並不是只要投資ETF就沒有問題,他還是有分主流跟冷門的ETF,在這個章節會教你如何查詢ETF的資料,並了解追蹤指數、追蹤誤差、支出比率這三點來作為你衡量ETF的基礎。

四、4大類型ETF介紹

包括股票、債券、商品及房地產型ETF,在這章節會分別說明這四種類型,讓你在後面的資產配置更容易了解為什麼會運用不同種類的ETF去搭配做分散風險。

五、ETF的資產配置

千萬別小看資產配置,根據研究報告指出選股跟進場時機對報酬率的影響僅佔4.6%及1.8%,而資產配置高達91.5%!!這顯現了資產配置的重要性,所以在這個部分市場先生也用了5個章節來說明。

包括為何要做資產配置、專業的基金經理人會如何規劃、如何衡量資產配置的好壞,以及介紹了3個知名的資產配置策略給大家作為範例參考。

我很喜歡市場先生在課程中提到一個很基本卻又時常被大家忽略的重要觀念,就是你一定要夠瞭解自己投資的項目,以及這個資產配置背後設計的邏輯是什麼,並依據個人的風險承受度去調配不同類型ETF的比重,否則當你遇到股市下跌的時候,你就會很容易慌亂而選擇在錯的時間點賣出。

三大資產配置策略

分別介紹策略的由來、過往的投資績效,以及如何去模擬這些資產配置策略,包括可以選擇哪個ETF以及比例的配置,並回測這項投資組合與S&P500指數的過往績效比較,以及更進階的是透過一個簡單的指標去判斷市場的風險,來避開股市大跌的操作方法。

1.常春藤資產配置策略(Ivy Portfolio) 

2.橋水基金的全天候資產配置策略(All weather strategy)

3.戰略型資產配置(Tactical asset allocation)

六、ETF配息及稅務問題

在這個章節說明了台灣及美國股市在繳稅上的不同,以及以台灣人的身份投資美股所得到的海外收入,是否要做申報等等。

接著,當你可以透過投資組合每年產生的現金流>支出,就等於達到財富自由可以提早退休,那畢竟退休的規劃屬於相當複雜的議題,所以這邊僅簡單帶過,如果有興趣的話我在退休金要準備多少才夠這篇文章中有詳盡說明。

➤ 不知道什麼是現金流的話,可以先參考這篇:搞懂「現金流」,窮人與有錢人原來只差這一步?

我對市場先生美股課程的評價

美股課程優點

市場先生的美股課程不會下個人註解,而是教你如何選擇、講解清楚易懂,初學者友善、資產配置,教你建立長期投資組合、快速對ETF有全面認識。

1.不會下個人註解,而是教你如何選擇

這對很多人來說可能是缺點,因為剛開始投資什麼都不知道,就會想要在網路上找到一個「正確」答案,希望有個人可以直接跟你說這樣做就對了,但那是不可能的,畢竟沒有人能夠預期未來股市會如何。

對投資新手來說,可能會有非常多疑問,單純買股票型ETF就好嗎?還是要搭配債券?那配置的比例要多少呢?這樣的年化報酬是多少?那我股票跟債券的ETF要選擇哪一個?

這些都是我在剛學習投資的時候會有的疑問,而且還不只這些XD

市場先生不會告訴你怎樣才是正確的,或是他推薦哪種投資方式,但是課程中會告訴你有哪些類型的ETF、判斷的基準、如何去查詢資料,如何用ETF做好資產配置,要如何去衡量成效的好壞以及幾個有名的資產配置策略作為範例。

因為每個人的預期報酬不同,風險承受度也不一樣,他的方式是告訴我們這些基本知識,以及衡量的方法,再由你自行去判斷要怎麼投資。

2.講解清楚易懂,初學者友善

對投資新手來說,最怕的就是聽不懂老師在講什麼,但是市場先生會用清楚易懂的方式說明,就算是完全不了解ETF或是任何投資的人,也不會覺得困難。

3.資產配置,教你建立長期投資組合

資產配置是這堂課程的核心,當中介紹不同知名的資產配置策略,詳細說明如何在控制風險的情況下仍然能擁有還不錯的報酬,還利用了回測工具顯示過去績效與大盤的比較。

4.快速對ETF有全面的認識

網路上資料非常繁雜而且沒有系統,透過這堂課程可以在有效地在短時間內對ETF建立全面的認識。

美股課程缺點

在市場先生的美股課程中,並沒有提到定期再平衡的重要性、僅說明定期定額,未提到定期定值及單筆投入、可能有些專有名詞聽不懂、對課程內容有問題的話難以詢問。

1.沒有提到定期再平衡的重要性

資產配置其中一個很重要的一點就是要定期做再平衡,比如說你的投資策略是60:40的股債比,因為股價上漲幅度大於債券,導致股票的部位變大,債券的部位變小,在今年變成70:30。

那你就要將多出的股票賣掉,並增加債券的部位,變相來說就是低買高賣,維持原有投資組合所承擔的風險。

2.僅說明定期定額,未比較與定期定值、單筆投入的差異

最初投資方式有分為單筆投入、定期定額、定期定值這三種,那以大部分的投資人來說都是定期放入資金居多,比如說這個月拿到薪水,我就從中提撥一定趴數做投資用,不過並未提到初始投資如果有一筆不小的資金該如何投入。

課程中僅在最後的加碼單元針對定期定額做說明,並未提到與單筆投入的差異,以及與定期定值的比較。

3.可能有些專有名詞聽不懂

裡面有一些股市的專有名詞,對於沒有投資過股票的人可能沒聽過,如果是股票新手的話,可以看下面這篇文章了解基本概念。

4.對課程內容有問題的話難以詢問

現在不少線上課程都會建立專屬社團,讓大家上完課後有問題可以在上面詢問,老師就會在上面給你回答,但是這堂課程沒有,不過在課程頁面有課程討論區可以留下問題,老師會定期去回答,但可能問了問題之後過很久才會得到答案。

什麼樣的人適合市場先生的美股課程?

什麼樣的人適合市場先生的美股ETF課程?ETF不了解或是沒有清楚概念的人、想投資但不想花一堆時間盯盤的人、知道ETF,但不知道該如何運用的人。

1.對ETF不了解或是沒有清楚概念的人

這堂就是適用於初學者的課程,雖然網路上都有很多資料,但同時也很雜,假如你之前都是透過爬文的方式,可能接受到的資訊都是比較零散的,那透過這堂課也會讓你更全面了解ETF的概念。

2.想投資但不想花一堆時間盯盤的人

這堂課不講選股,而是透過ETF做長期配置,假如你想要尋找不用花一堆時間盯盤的投資方式,那就很適合你。

3.知道ETF,但不知道該如何運用的人

市場先生表示雖然很多人知道ETF,卻不知道如何運用,所以以「建立長期穩定的投資組合」作為核心,在課程中介紹了不同資產配置的策略給大家參考。

誰不適合市場先生的美股課程?

什麼樣的人不適合市場先生的美股ETF課程?想直接被爆明牌的人、想迅速從市場獲利的人、單純想投資台股的人。

1.想直接被報明牌的人

課程中不會直接告訴你要投資哪一個ETF,但是會介紹有哪些類型的ETF,你可以針對有興趣的再去做查詢。

2.想迅速從市場獲利的人

課程的核心概念是長期投資,所以如果你想靠股票短期的波動賺取價差,那這堂可也不適合你。

3.單純想投資台股的人

因為這堂課主要是以美股為主,所以假如你單純想投資台股的話,那這堂課可能就不適合你。

我上完市場先生美股課程的改變

雖然我在缺點中列出的項目有點多XD,但整體我還是很推薦市場先生的美股課程,這也是我自己在剛開始投資時學習的第一堂美股課程。

在上完課程後我並沒有就馬上知道我要如何投資,我還是有花了一些時間去看不同的資料,市場先生的部落格也有很多文章可以爬。

主要有以下四個原因,針對當初自己的疑問,我也整理出了文章提供給大家參考:

1.相較課程提供的投資組合範例,我希望我的資產配置越簡易越好,這樣我在日後的管理上會比較容易。

2.課程主要著重在美國股市,但未來美國市場是否會依舊這麼好?這是個問號,所以我花了不少時間了解是否要分散風險到非美市場,選擇的標的及配置的比例要多少等等。

3.美國公債的債券ETF有分為短中長期,應該要如何選擇?

4.我的資金要單筆投入還是分批投入?

老實說投資牽涉到的問題真的太多了,所以美股課程中無法詳盡說明到這些我也可以理解,主要是相比一開始我什麼都完全不了解,而且只擁有很零散的觀念,我更懂得要如何去抓方向尋找適合自己的投資方式,我認為這是這堂美股課程最值得的地方。

另外如果有在看市場先生的部落格,會知道他很著重在投資心法以及財商觀念,這讓我在剛進入投資理財的領域時,建立了良好的心態及觀念,也是我認為他的課程值得學習的原因,畢竟老師的投資理念如果跟你不相同那也很難被信服。

所以不論你是投資新手、想更了解ETF、正在尋找適合自己的投資工具,或是不知道如何開始投資的人,我覺得這堂美股課程都是一個很好的選擇。

最後,假如你想靠投資增加被動收入卻因為害怕遇到股市下跌而不敢開始,或者即便已經開始投資卻常常感到焦慮,指數型基金之父,John Bogle曾在他的書中提到:「成功投資講求的是常識」,只是大多數的人往往把投資股票想得太複雜。

因此我統整了5個投資新手必備的「基本常識」(投資新手並非以投資時間的長短來看,而是你的觀念正不正確哦),只要輸入你的名字和Email就可以免費領取。

了解美股ETF:
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